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信托双录应用案例：AI帮信托公司省下70%人工精力，还能提前预警风险！

成功案例

2025-04-14 15:57:32

作者：JIfan

阅读量：36

文章目录

文章摘要：这两年监管对信托双录的要求越来越细了——从最初的"应录尽录"到现在的"四真核查"（真人、真身份、真意愿、真交易），每次客户进门办业务，光双录环节就得耗掉半小时起步。作为在信托行业摸爬滚打多年的老兵，我太懂大家的痛了：手动录入信息像抄作业，质检全靠肉眼扫视频，客户等得不耐烦，月底补录单堆成山......直到接触了得助智能的信托智慧双录系统，我才发现原来合规流程也能玩出"智能范儿"。

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这两年监管对信托双录的要求越来越细了——从最初的"应录尽录"到现在的"四真核查"（真人、真身份、真意愿、真交易），每次客户进门办业务，光双录环节就得耗掉半小时起步。作为在信托行业摸爬滚打多年的老兵，我太懂大家的痛了：手动录入信息像抄作业，质检全靠肉眼扫视频，客户等得不耐烦，月底补录单堆成山......直到接触了得助智能的信托智慧双录系统，我才发现原来合规流程也能玩出"智能范儿"。

信托双录应用案例

一、信托双录的三大"传统艺能"，你中了几条？

先给刚入行的朋友科普下，双录可不是简单的"打开摄像头录像"。监管要求的双录流程，本质是用音视频记录整个交易过程，确保客户清楚知晓产品风险、确认交易意愿。但在实际操作中，这套流程却成了信托人的"甜蜜负担"：

1.信息录入像"人工打字机"

记得去年在某信托公司调研时，客户经理小李给我演示了传统双录流程：先手动输入客户姓名、身份证号、资产证明等20多项基础信息，遇到繁体字或生僻字还得反复核对；然后要录入产品要素，从产品代码到风险等级，稍不留神就记错字段。小李苦笑："遇到复杂的家族信托业务，光录入信息就得10分钟，客户等得直看手表。"

2.合规审查全靠"人肉扫描仪"

某信托公司合规部王经理曾透露，他们团队每天要审核300+双录视频，盯着屏幕找"四大风险点"：客户是否中途离场、身份信息是否匹配、风险提示是否完整、签字是否本人。最头疼的是"真意愿"判断——有些客户语速快，没等读完风险提示就说"知道了"，人工审核稍不注意就漏过。去年他们因双录合规问题被监管约谈3次，整改报告写了十几版。

3.客户体验像"流程马拉松"

某财富中心做过统计，传统双录平均耗时28分钟，其中60%时间花在信息录入和反复补录上。有位高净值客户抱怨："买信托比买房还麻烦，录个视频还要反复确认身份证，早知道这么麻烦就选别家了。"数据显示，因双录流程繁琐导致的客户流失率，在部分机构高达15%。

二、中关村科金得助智能双录系统：把"合规考试"变成"开卷答题"

带着这些行业痛点，我们深入研究了得助智能的解决方案，发现这套系统简直是为信托双录量身定制的"智能助手"，核心解决了三个关键问题：

1.流程自动化：让信息录入快到"飞起"

系统搭载的OCR识别技术，能直接扫描身份证、营业执照等证件，自动填充90%的基础信息；遇到复杂的合同文本，AI文本解析功能可以精准提取产品名称、期限、风险等级等关键字段，再也不用手动敲字。某信托分公司实测：信息录入时间从平均8分钟缩短到1.5分钟，客户经理说"现在录信息就像扫码支付，嘀一下就搞定"。

2.实时智能质检：24小时在线的"合规专家"

这套系统最让合规部门惊艳的，是全程实时质检功能。当客户开始双录，AI会同步执行"四真核查"：

真人检测：通过活体识别技术，判断是否为本人办理（支持静默式检测，不用客户做摇头眨眼等动作）

身份追踪：通过画面识别，确认客户在录制过程中未离场（中途离开超过10秒自动预警）

意愿识别：利用语音语义分析，检测客户是否清晰回应风险提示（比如当听到"我已充分了解风险"才继续流程）

交易核验：比对客户签字笔迹、指纹信息，确保交易真实性

某信托公司合规总监分享了个案例：某天下午系统突然预警，提示某客户在风险提示环节语速异常加快，且多次出现口头禅"随便吧"。工作人员立即暂停流程，重新向客户解释产品风险，避免了一起因客户误解导致的潜在纠纷。

3.全流程安全保障：给监管留痕上"双保险"

在数据安全方面，系统采用金融级加密技术，视频数据从采集到存储全程加密，传输过程中每500ms进行一次哈希校验，确保数据不被篡改。所有双录记录自动生成唯一二维码，监管部门可以通过官方平台扫码验证，实现"一键溯源"。某省银保监局检查时曾评价："这种全流程可追溯的设计，让我们的现场检查效率提升了40%。"