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保险销售双录：如何在销售关键环节中精准落实，提升市场公信力

选型指南

2024-12-13 11:58:43

作者：hangyu

阅读量：301

文章目录

文章摘要：保险销售双录功能作用？保险销售双录功能的核心作用在于确保销售过程的透明化、规范化。通过录音录像的方式，可以记录下销售人员与客户之间的沟通过程，有效防止销售误导、欺诈等行为的发生。同时，双录资料也为后续的纠纷处理提供了有力的证据支持，有助于维护保险公司的声誉和客户的合法权益。

保险销售双录功能作用？保险销售双录功能的核心作用在于确保销售过程的透明化、规范化。通过录音录像的方式，可以记录下销售人员与客户之间的沟通过程，有效防止销售误导、欺诈等行为的发生。同时，双录资料也为后续的纠纷处理提供了有力的证据支持，有助于维护保险公司的声誉和客户的合法权益。

保险销售双录：如何在销售关键环节中精准落实，提升市场公信力

一、什么是保险销售双录？

保险销售双录，简单来说就是在保险销售过程中，对保险公司、保险中介机构销售保险产品的关键环节，以现场同步录音录像的方式予以记录。这包括销售人员向投保人履行明确说明义务，以及投保人作出明确肯定答复等关键环节，确保销售行为可回溯。

二、为什么要实行保险销售双录？

主要有以下几个重要原因。

首先，防止销售误导行为。过去曾出现过一些销售人员为了业绩夸大保险产品收益、隐瞒重要条款等情况，双录能够如实记录销售过程，约束销售人员，保障消费者的知情权。

其次，在发生纠纷时，双录资料作为关键证据，能够清晰还原销售现场的真实情况，帮助监管部门、司法机关等准确判断责任归属，无论是对消费者维权还是保险公司维护自身权益都提供了有力支持，从而促进保险市场的健康、规范发展。

三、哪些保险销售情况需要进行双录？

一般来说，在银行等兼业代理机构销售一年期以上人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备销售的，都需要进行双录。

此外，通过保险专业中介机构销售一年期以上人身保险产品、销售投资连结保险产品，或向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品等情况，通常也在双录范围内。

不过，具体的双录范围可能因地区监管政策的差异而略有不同，消费者和从业者都应密切关注当地的监管要求。

四、得助智能双录系统应用案例：保险行业

案例背景：

为了提升业务效率、增强合规能力和用户体验，某国有银行选择了得助智能双录系统作为其数字化转型的重要工具。该银行在保险代销领域面临着诸多挑战，如销售误导、客户投诉等问题频发，急需一种高效、合规的解决方案。

实施过程：

系统升级：该银行首先升级了总行的录音录像系统，引入了得助智能双录系统。

AI远程双录：在银保代销领域，得助智能双录系统支持AI远程双录，销售人员可以与客户进行远程沟通，同时系统实时记录销售过程。

车贷线上化面签双录：在车贷业务中，得助智能双录系统也发挥了重要作用。客户可以通过线上渠道进行面签，系统实时记录面签过程，确保合规性。

合规监督与AI识别：系统通过AI算法对销售过程进行实时监测，识别违规行为，及时提醒销售人员纠正，降低了合规风险。

虚拟数字人应用：该银行还引入了虚拟数字人进行自助双录，客户可以通过与虚拟数字人的互动完成双录过程，极大地提升了自助双录的效率和客户体验。

实施效果：

合规风险降低：通过AI识别和实时监测，该银行成功降低了销售误导、欺诈等合规风险。

客户投诉减少：由于销售过程的透明化和规范化，客户投诉量显著下降。

业务效率提升：远程双录和虚拟数字人的应用，极大地提升了销售效率和客户体验。

人工质检压力减轻：AI算法的应用减轻了人工质检的压力，提高了质检效率。

五、得助智能双录系统注册免费试用14天

为了让更多保险行业能够亲身体验到得助智能双录系统的强大功能和实际效果，得助智能特别推出了注册免费试用14天的活动。在试用期间，保险行业可以充分感受得助智能双录系统的高效、稳定和便捷，并根据自身需求进行定制和优化。我们相信，通过得助智能双录系统的助力，您的保险行业一定能够实现业务的快速增长和合规能力的显著提升。

智能双录系统作为保险发展的重要成果。它不仅能够提升合规性、增强客户信任、优化服务体验、降低运营成本，还能够辅助风险管理，为企业的稳健发展保驾护航。而得助智能双录系统作为其中的佼佼者，凭借其强大的功能、先进的技术和丰富的案例经验，已经成为了众多保险行业的数字化转型的首选工具。如果您正在寻找一款高效、稳定、智能的双录系统，不妨试试得助智能双录系统，相信它会给您带来意想不到的惊喜和收获。

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