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中关村科金得助智能 得助社区 产品功能 双录合规 远程面审如何预防AI诈骗?得助金融级防伪大模型+地址背景反欺诈双擎护航

远程面审如何预防AI诈骗?得助金融级防伪大模型+地址背景反欺诈双擎护航

产品功能

2025-03-24 09:44:09

作者:zixi

阅读量:307

文章目录

文章摘要:当AI技术让金融服务触达每个角落,合规风控却面临更隐秘的挑战:骗子们开始用"假地址游击战"批量开户,AI换脸让冒牌专家能以假乱真,分散在各系统的风险线索就像破碎的拼图难辨全貌——金融机构在拓展服务半径的同时,防范风险正演变成一场需要毫米级精度的攻防战。

面对日益加剧的风险,中关村科金推出了得助智能双录系统的地址&背景反欺诈功能,依托地址黑名单实时校验、人脸&背景与黑产库智能比对、人员信息深度分析三大核心模块,实现从“被动防御”到“主动拦截”的升级,为银行、汽车金融、金融租赁等机构构筑更智慧的安全防线。

前沿技术加持,精准识别高风险群体


地址黑名单实时校验

通过动态更新的地址风险数据库,结合GPS、时间要素等,精准识别高风险区域(如中介密集区、黑产窝点),自动拦截异常地址的双录请求,从源头阻断风险。

人脸&背景黑产比对

基于活体检测算法,检测活体、遮挡、换脸等异常行为,并在毫秒内完成人脸和背景信息的比对。实时预警曾涉及欺诈、冒名顶替等行为的人员,避免潜在的欺诈行为发生。

人员信息黑产库

支持对接司法判决、失信名单、工商异常等企业既有信息黑产库。通过对客户提交的身份信息进行深度分析和比对,快速判断是否存在风险,实现精准识别黑名单群体。同时实时动态更新黑产库,提升风险行为关联效率,灵活应对新型欺诈手段,让分散在工商注册、涉诉记录中的风险线索无处藏身。

在实际应用中,当存在欺诈风险的客户完成面部识别后,得助智能双录系统会弹出风险提示框:「注意:当前地理位置存在欺诈风险」。相比传统的风险审核,时间从15分钟缩短至10秒内,便于工作人员迅速采取进一步的核实措施,有效避免潜在的欺诈风险,保障业务的安全进行。

得助智能合规双录系统免费试用14天

在数字化业务高速发展的今天,欺诈与反欺诈的博弈本质是技术的较量。中关村科金三大核心技术构建金融级反欺诈护城河,以AI之力重构安全边界,助力金融机构降本增效、合规前行。

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