基金销售双录合规升级：得助智能双录系统赋能基金行业高效安全展业

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2026-04-08 14:03:41

作者：chenming

阅读量：188

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文章摘要：在基金行中合规监管变得越发严格，基金销售的“双录”，已然成为保障投资者权益、防范销售风险方面的关键环节了。可是怎样去确保双录过程，既能做到严谨合规，又能够实现高效流畅，这是众多基金机构都面临着的共同挑战。中关村科金旗下的得助智能双录系统，依靠着头等的AI技术以及深厚的行业实践经验，给基金行业提供了一站式、全场景的智能双录解决办法，帮助机构在合规框架范围之内达成业务提质增效的目标。

在基金行中合规监管变得越发严格，基金销售的“双录”，已然成为保障投资者权益、防范销售风险方面的关键环节了。可是怎样去确保双录过程，既能做到严谨合规，又能够实现高效流畅，这是众多基金机构都面临着的共同挑战。中关村科金旗下的得助智能双录系统，依靠着头等的AI技术以及深厚的行业实践经验，给基金行业提供了一站式、全场景的智能双录解决办法，帮助机构在合规框架范围之内达成业务提质增效的目标。

帮助机构在合规框架范围之内达成业务提质增效的目标。

行业痛点：基金销售双录的合规压力与效率瓶颈

伴随资管新规以及一系列配套细则的落地施行，基金销售进程里的“双录”（录音录像）所需遵循的要求愈益严格起来。监管机构清晰明确地提出要求，针对拥有特定风险等级的基金产品，于销售过程当中必然得开展同步录音录像工作，而且要保证所记录的内容完整、清晰、连续以及具备可回溯性。然而，传统的双录模式正面临着三大核心挑战：。

效率成本状况呈居高不下态势。双录进程须要专人予以陪同，致使客户等待时长较长，并且事后还得投入诸多人力开展音视频质检工作，效率处于低下状态，这直接促使运营成本走向增高趋势。其次，客户所体验到的感受较差。流程呈现僵化状态、操作显得繁琐复杂，特别在远程场景之中，网络出现波动、终端适配等相关问题会直接对客户体验以及成交转化产生影响。最后，数据安全方面存有隐患。有着客户敏感信息的关联，音视频数据于存储、传输范畴要达成金融级安全标准，此情形给系统的安全架构送去了极高要求。

音视频数据于存储、传输范畴要达成金融级安全标准

产品核心价值：得助智能双录系统的全栈式解决方案

关于上述所存在的痛点，中关村科金推出来的得助智能双录系统，是以完全依靠自己研发的音视频能力以及AI算法作为核心的，它构建起了涵盖“事前、事中、事后”整个流程的智能双录服务体系，能够精确地匹配基金销售的多种不同场景。

1.全渠道场景覆盖，满足多元展业需求

得助智能双录系统，支持人机自助这种双录模式，支持人人现场这种双录模式，支持人人远程这种双录模式。它全面覆盖基金销售线下网点这个全渠道入口，覆盖线上APP这个全渠道入口，覆盖微信小程序这个全渠道入口，覆盖H5页面这个全渠道入口，覆盖智能柜台这个全渠道入口。不管是投资者在理财经理陪同之下于网点完成双录，还是投资者通过手机远程与坐席连线，系统都能够提供稳定的服务，系统都能够提供合规的服务，进而实现业务场景的无缝衔接，实际上打破了地域的限制，打破了服务形式的限制。

进而实现业务场景的无缝衔接，实际上打破了地域的限制，打破了服务形式的限制。

2.AI实时质检，将合规关口前移

系统当中搭载的是处于领先水平的AI实时质检引擎，在双录这个过程里，可以同步来对销售人员的话术情况、动作表现、证件出示状况、客户应答情形以及风险揭示等关键环节，展开实时的监测以及分析。这样的一个功能，把合规的关口大力度先前移动好多，还把传统的“事后纠错”模式转换成为“事中纠偏”，能够明显地提升双录一次的通过率，还十分有效地规避好合规方面带来的风险。一旦察觉到存在不合规的动作或者话术的时候，系统能够立刻进行预警，在现场就把其纠正过来喲，以此来保证每一笔业务，都能够经受得住监管的回溯。

以此来保证每一笔业务，都能够经受得住监管的回溯。

3.全流程智能提效，释放业务生产力

得助智能双录系统凭借标准化的流程引导以及自动化技术，极度解放了业务人员的手动工作量，系统能够自动播报合规话术，智能识别以及填充客户信息，且自动完成音视频的录制、上传还有归档，销售人员只要专注于客户沟通与服务就行，不用分心于操作细节，这一智能化的流程让双录办理效率提升至高达200%，

4.金融级安全架构，保障数据与系统稳定

身为服务金融领域的专业系统，得助智能双录系统运用全栈自研技术，通过了国家信息安全等级保护三级认证，数据层面全程脱敏，采用国密算法对音视频流全链路加密，来确保客户隐私与业务数据安全无忧，系统架构方面，得助支持万路高并发，具备数据级灾备、应用级热备等多种灾备模式，即便处于弱网环境也拥有80%的抗弱网、抗丢包能力，为基金业务连续性提供坚实保障。

技术底座：全栈自研，筑牢核心壁垒

得助智能双录系统具备优秀性能，这源于中关村科金在人工智能与音视频通信领域有着深厚技术积累，系统适配了超过一万五千种终端设备，全面对信创以及鸿蒙操作系统予以支持，保证在多样化的客户设备之上都能够获取流畅且稳定的使用体验。

得助智能双录系统

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中关村科金及其旗下的得助智能是领先的企业级人工智能平台公司，聚焦"垂类大模型+企业级智能体"的深度融合,为企业提供“智能底座一平台一应用”的全智能化产品矩阵及解决方案。入选 “2025《财富》中国科技 50 强”、“2025 胡润中国人工智能企业 50 强” 及 “2026 福布斯中国 AI 科技企业 TOP50”，深耕金融、保险、政务、工业、汽车及零售等所有行业的业务场景，已服务超3000家客户。

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