信托产品销售双录系统解决方案：得助智能双录系统实现销售过程全量留痕与智能质检！

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2026-09-02 16:12:10

作者：JIfan

阅读量：51

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文章摘要：信托产品具有投资门槛高、产品结构复杂、风险等级差异明显等特点，因此销售双录并不只是“把销售过程录下来”，而是要解决客户身份是否真实、风险揭示是否完整、销售话术是否规范、客户意愿是否真实以及业务证据链是否完整等问题。基于金融监管持续强化适当性管理的背景，得助智能双录系统通过AI核身、智能双录、实时质检、风险预警和证据留痕，将传统“录音录像+人工抽检”进一步升级为覆盖销售全过程的智能合规管理。

信托产品具有投资门槛高、产品结构复杂、风险等级差异明显等特点，因此销售双录并不只是“把销售过程录下来”，而是要解决客户身份是否真实、风险揭示是否完整、销售话术是否规范、客户意愿是否真实以及业务证据链是否完整等问题。基于金融监管持续强化适当性管理的背景，得助智能双录系统通过AI核身、智能双录、实时质检、风险预警和证据留痕，将传统“录音录像+人工抽检”进一步升级为覆盖销售全过程的智能合规管理。

信托产品销售双录系统解决方案：得助智能上路系统实现销售过程全量留痕与智能质检！

一、信托产品销售为什么需要智能双录？

1.人工审核难以覆盖全部销售业务

传统双录主要依赖销售人员完成录制，再由后台人员进行人工审核。随着信托业务规模扩大，录音录像数量持续增加，人工审核效率逐渐成为瓶颈，而且通常只能进行部分抽查。因此，一旦风险提示、产品信息披露、客户风险承受能力确认等关键环节出现遗漏，仅依靠事后审核很难及时发现，容易形成合规隐患。

2.销售过程需要形成完整证据链

信托产品结构复杂，销售过程中涉及客户身份确认、风险揭示、客户意愿确认等多个关键节点。反观传统线下双录，更多解决的是音视频保存问题，线上远程销售还涉及APP、H5、小程序等渠道。因此，双录系统需要进一步覆盖身份核验、视频双录、风险揭示、意愿确认、电子签约和资料留存，形成完整业务链路。

二、得助智能双录系统覆盖信托产品销售全流程

1.AI身份核验，确认客户身份真实性

信托产品销售首先要解决客户身份真实性问题。得助智能双录系统基于AI、RTC实时音视频和RPA等技术，支持“人脸+声纹”多模态生物核验，并结合活体检测、身份校验等能力，对客户身份进行验证，降低冒用身份等风险。因此，在远程信托销售场景中，可以形成“身份认证→活体检测→视频双录→风险揭示→意愿确认→电子签约→资料留存”的完整业务链路。

得助智能双录系统覆盖信托产品销售全流程

2.AI实时质检，让风险问题在过程中暴露

传统双录主要采用“先录制、后人工审核”的方式，问题往往需要等业务完成后才能发现。得助智能则可以利用AI语音、视觉等能力进行实时质检和实时纠偏，对关键业务节点进行智能检查。例如销售人员出现风险提示遗漏、关键话术缺失、流程操作不规范或客户意愿确认不到位等情况，系统可以进行实时提醒，让问题尽量在业务办理过程中得到处理。

3.TTS自动播报，减少关键话术遗漏

对于风险提示或标准化告知等环节，销售人员自由发挥容易出现遗漏和表达偏差。因此得助智能可以通过TTS自动播报辅助销售流程，将标准话术嵌入对应业务节点，让必须完成的告知内容按照既定流程执行。基于这一方式，双录系统不再只是记录销售过程，同时能够参与销售流程控制，进一步降低话术执行风险。

三、AI质检+人工复核，提升双录审核效率

1.从人工抽检转向智能质检

双录视频形成后，得助智能可以通过AI自动分析语音、视频和业务流程，再由人工对重点风险进行复核。之所以采用这种模式，是因为完全依赖人工抽检难以覆盖大量双录业务，而AI可以先完成全量分析，再将重点风险交给人工审核，进而把审核资源集中到真正存在问题的业务上。

2.多渠道覆盖线上线下销售

信托业务逐渐向线上化、远程化发展，因此双录系统需要适应不同销售渠道。得助智能支持APP、H5、微信公众号、小程序等渠道，同时支持PC、手机等终端，可以覆盖现场双录、远程双录和自助双录，并适配理财双录、远程签约、远程开户、产品转让、理财咨询等信托场景。

四、某信托机构双录数字化案例：审核效率提升90%以上

1.传统人工审核成为业务处理瓶颈

某信托机构此前采用传统人工审核模式，销售人员完成双录后，由后台审核人员进行抽查和问题整改。随着业务规模扩大，双录视频数量快速增加，人工审核逐渐成为业务处理瓶颈。引入得助智能双录系统后，该机构将AI实时质检、流程辅助、风险预警、视频留痕和人工复核整合到销售流程中。

2.数字化改造后的核心效果

经过阶段性数字化运营测算，该机构双录业务质检覆盖由人工抽检向AI全量质检升级，后台人工审核时间减少90%以上，后台审核效率提升90%以上，双录整体办理效率提升约100%，一次质检通过率提升至90%+。同时，得助智能公开资料显示，其智能双录方案可通过AI质检、实时纠偏和流程辅助提升双录一次通过率至90%以上。

核心指标	数字化效果
双录业务质检覆盖	由人工抽检向AI全量质检升级
后台人工审核时间	减少90%以上
后台审核效率	提升90%以上
双录整体办理效率	提升约100%
一次质检通过率	提升至90%+

项目价值并不是简单减少审核人员，而是让合规审核从“事后抽查”转向“过程控制+全量智能质检”，同时保留人工复核机制，对重点风险进行进一步确认。

五、信托双录系统如何实现销售过程全量留痕？

对于信托机构而言，双录系统需要同时解决合规、效率和证据三个问题。首先，通过身份核验、风险提示、流程控制、实时质检和完整留痕规范销售行为；其次，通过AI自动质检、TTS播报、流程辅助和远程双录减少重复人工操作；最后，对客户身份、销售人员、产品信息、风险揭示、客户意愿和签约等关键环节进行记录，为后续业务追溯提供依据。

得助智能将AI算法与音视频平台结合，并支持私有化、混合云、SaaS等部署模式，可根据金融机构的数据安全和业务架构选择部署方式。因此，信托机构在选择双录系统时，除了关注录制能力，还需要结合身份核验、实时质检、流程控制、数据留痕和部署模式进行整体评估。

六、信托公司选择双录系统，重点看什么？

首先需要确认是否支持人脸、声纹、活体等身份核验；

其次要看是否能够进行AI实时质检和实时纠偏；

再次要看是否支持风险提示、标准话术和业务流程配置；

同时还需要确认是否覆盖APP、H5、小程序、PC等线上线下渠道，并支持完整视频留痕、数据查询和业务追溯。

最后还要结合金融机构的数据安全要求确认是否支持私有化等部署模式。

基于这些实际项目经验，信托双录已经不应该只是一个“录像工具”。更合理的方向，是以AI双录为入口、智能质检为核心、流程控制为抓手、数据留痕为底座，将销售过程中的身份核验、风险揭示、客户意愿确认、实时质检和业务留痕统一起来。得助智能双录系统则是将销售从“录下来再审核”进一步推进到“销售过程中实时规范，业务完成后智能审查，全流程形成可追溯证据链”。

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得助智能双录系统

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中关村科金及其旗下的得助智能是领先的企业级人工智能平台公司，聚焦"垂类大模型+企业级智能体"的深度融合,为企业提供“智能底座一平台一应用”的全智能化产品矩阵及解决方案。入选 “2025《财富》中国科技 50 强”、“2025 胡润中国人工智能企业 50 强” 及 “2026 福布斯中国 AI 科技企业 TOP50”，深耕金融、保险、政务、工业、汽车及零售等所有行业的业务场景，已服务超3000家客户。

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