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中关村科金得助智能 得助社区 成功案例 智能工作台 金融行业必看:智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案

金融行业必看:智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案

成功案例

2025-08-29 17:15:00

作者:zijia

阅读量:56

文章目录

文章摘要:不少消费金融企业正面临这样的管理难题:多条线系统独立、数据不通、流程断点。客服、营销、催收、消保各干各的,"系统墙"和数据隔阂让公司效率难以提升,客户体验更是无从谈起。 当某大型消费金融公司也面临类似的挑战时,他们并没有选择打补丁式地单个系统替换,而是决定从根本上重构。于是,中关村科金得助智能给出了智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案,为其建设了一套集客服、营销、催收、消保于一体化的智能平台。

不少消费金融企业正面临这样的管理难题:多条线系统独立、数据不通、流程断点。客服、营销、催收、消保各干各的,"系统墙"和数据隔阂让公司效率难以提升,客户体验更是无从谈起。

当某大型消费金融公司也面临类似的挑战时,他们并没有选择打补丁式地单个系统替换,而是决定从根本上重构。于是,中关村科金得助智能给出了智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案,为其建设了一套集客服、营销、催收、消保于一体化的智能平台。

一、该消费金融公司的痛点:不只是系统老旧,更是"数据孤岛"和"流程割裂"

该公司的业务系统已运行多年,随着业务量增长和监管要求加强,原有系统显示出明显的不适应:

1. 系统间数据不互通

客服系统记录的客户承诺,催收团队看不到;催收过程中的客户反馈,营销系统无法同步。公司内部就像有几个"信息黑洞",每个团队都只掌握客户画像的一部分。

2. 合规操作压力大

消保要求全流程留痕,但原有系统分散,每次监管检查都需要从多个系统提取数据,再人工拼接成完整流程,耗费大量人力和时间。

3. 智能化能力不足

虽然单点上有一些自动化工具,但缺乏统一的智能中枢,无法实现跨业务的策略协同和数据分析。

金融行业必看:智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案

二、解决方案:打造"一站式"智能业务平台

经过多方选型和深入调研,中关村科金为该公司部署了集客服、营销、催收、消保于一体的智能平台,核心包括四个方面:

1. 全渠道客服平台:统一入口,智能路由

  • 建立统一客户视图,无论客户从哪个渠道进入,系统都能识别身份并同步历史记录
  • 智能路由策略,根据客户标签、业务类型和坐席技能,自动分配最合适的服务节点
  • 集成语音、在线、微信等多渠道,实现一致性服务体验

2. 统一工作台:赋能一线业务人员

  • 为客服、催收、营销人员提供统一工作界面,集成知识库、话术建议、操作工具
  • 内置流程引导,规范业务操作,减少人为差错
  • 实时数据展示,帮助业务人员快速决策

3. 智能化能力平台:低代码+AI驱动

  • 低代码流程设计器,业务人员可自行调整业务流程,无需IT支持
  • 集成智能客服、OCR识别、合同比对、数据验真等AI能力
  • 自动化任务分配和执行,减少人工操作环节

4. 智能消保系统:合规内置,风险可控

  • 内置消保规则引擎,自动识别潜在合规风险
  • 全流程操作留痕,满足监管审计要求
  • 客群管理工具,支持差异化服务和风险分级

金融行业必看:智能客服、营销、催收、消保、OCR的一站式解决方案

三、实施效果:效率、合规、体验三重提升

平台上线后,该公司在多个维度取得了显著成效:

1. 业务效率大幅提升

  • 任务批量处理效率提升70%以上,特别是在贷后管理环节
  • 在线客服日均接待能力提升至700+次,一键式外呼日均2万+次
  • 业务流程自动化程度提高,减少人工干预环节

2. 合规管理更加扎实

  • 实现营销、客服、催收全流程留痕,满足监管要求
  • 建立客群和解机制,累计完成500+客群和解案例
  • 消保操作流程标准化,减少合规风险

3. 客户体验明显改善

  • 获得完整的客户旅程数据,为体验优化提供依据
  • 减少多头联系和重复沟通,客户满意度提升
  • 基于客户画像的精准服务,提高问题解决率

四、案例价值迁移:给金融企业的实用建议

该项目的成功实践,为其他金融企业提供了可借鉴的经验:

1. 先规划再建设

不要急于采购单点解决方案,应先进行整体规划,明确各系统的边界和交互关系。建议先制定企业级的客户数据标准和业务流程规范,再推进系统建设。

2. 选择有综合能力的伙伴

消费金融业务复杂,需要供应商既懂技术又懂业务。选择合作伙伴时,重点考察其对金融业务的理解深度和系统集成能力,而不仅仅是产品功能。

3. 采用"平台+应用"模式

建议基于统一平台构建多种应用,而不是堆砌多个独立系统。这样既能保证数据互通,又能保持业务灵活性。

4. 分步实施,快速验证

大型平台建设可采取分阶段实施策略,优先解决痛点最明显的业务环节,快速上线验证价值,再逐步扩展功能范围。

5. 重视变更管理和培训

新平台上线后,业务模式和操作流程都会发生变化,需要提前做好人员培训和变革管理,帮助团队适应新的工作方式。

智能工作台

结语

该消费金融公司的一体化平台建设经验表明,打破系统孤岛、实现业务协同不再是技术难题,而是战略选择和实施方法问题。通过构建统一的智能业务平台,企业不仅能够提升运营效率和客户体验,还能构建起适应未来发展的数字化基础能力。如果您想了解更多关于智能业务平台的信息,欢迎交流探讨。

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