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中关村科金得助智能-小得
选型指南
2025-10-11 16:03:08
作者：sunjie
阅读量：51
文章目录
在金融监管日益严格的当下，双录是金融机构办理业务的必过关卡，可马虎不得。可传统双录模式下，客户在网点排队耗时长、业务因话术疏漏反复返工、合规人员熬夜赶质检的场景，却让不少金融机构陷入“合规与效率难两全”的困境。而得助智能双录系统，正用AI技术打破这一僵局——它将双录从“繁琐的合规流程”重塑为“高效的服务体验”，不仅帮金融机构守住监管红线，更能压缩业务耗时、降低运营成本、提升客户粘性，成为金融机构数字化转型中不可或缺的核心工具。
对金融机构来说，双录是监管“硬要求”，却也常常是业务“绊脚石”，这些痛点几乎每个从业者都深有体会：
某银行网点，一位客户为办理理财双录，从填写资料、调整镜头，到因漏读风险条款返工，前前后后耗了近2小时，最后吐槽“办笔业务比看牙还费劲”；保险代理人带客户双录，因没说清“犹豫期规则”，当天白跑3趟，客户转头就选择了流程更顺的竞品机构。
传统双录人工事后质检，某信托公司曾因审核员漏看一笔业务的签字不规范，被监管抽查发现后处罚20万元；更麻烦的是，不同质检员对“话术是否达标”的判断标准不一，同样的双录内容，有人判合规、有人判不合规，风险根本抓不住重点。
一家城商行的合规部门，10名审核员每天加班加点，最多只能完成300笔双录质检，遇上月底业务高峰，待审业务能堆到3天后。大量人力被绑在重复性工作上，既没法投入更有价值的客户服务，还总担心“漏检出错”。
这些问题的核心，在于传统双录“人工主导、事后补救、流程僵化”的模式，早已跟不上金融业务“快节奏、高合规、优体验”的新时代需求。
得助智能双录系统的关键，是把AI技术深度融入双录全环节，从“录完再审”变成“边录边审”，从“人工判断”变成“智能校验”，为金融机构带来实实在在的改变：
不用再让客户在网点“耗时间”，得助智能双录把流程效率拉到新高度：
全场景随时办：客户不用再局限于网点柜台，不管是用手机小程序、银行APP，还是在自助终端上，都能完成双录——某全国性股份制银行引入后，客户远程办理理财双录的占比从15%涨到60%，网点排队时长直接缩短70%，高峰期也不用再临时加开窗口。
单笔业务“5分钟搞定”：传统双录平均每笔要1小时，现在靠AI智能引导，比如自动提示“请朗读风险条款第3条”“镜头已对准，请签字确认”，最快5分钟就能完成。上述股份制银行的单笔业务耗时，从2小时压缩到5-10分钟，每天能多处理3倍业务量，业绩增长肉眼可见。
返工率大降，代理人少跑腿：系统会实时监测话术完整性、操作规范性，避免事后返工。某保险公司用后，双录一次性通过率从60%涨到92%，代理人不用再反复带客户补录，能把更多时间花在拓展新客户上。
监管要求的每一条“红线”，得助智能双录都能提前守住：
实时质检，问题当场改：不是等业务办完再审核，而是双录过程中就“同步校验”——AI会逐句监测是否覆盖监管要求，比如理财产品关键风险提示、客户身份是否真实、签字是否规范，有问题当场提醒，不会等到监管抽查才发现“不合规”。
标准统一，避免“人为偏差”：不管是一线城市的网点，还是偏远地区的支行，AI都按统一标准质检，不会出现“张三觉得合规、李四觉得不合规”的情况。至今，使用这套系统的金融机构，累计完成数十万笔双录业务，100%通过监管回溯检查，合规部门终于能“睡个安稳觉”。
特殊群体重点护，贴合监管要求：针对65岁以上老年人等特殊群体，系统会自动切换“关怀模式”——话术播报语速减缓、字幕字体放大、风险提示弹窗停留时间延长，还会额外增加一次“是否知晓风险”的确认环节，既符合监管对弱势群体的保护要求，也让老年客户办理业务更省心。
不用再靠“堆人”做质检，得助智能双录帮金融机构“省出真金白银”：
质检人力减60%，人效翻倍：上海某信托公司引入系统后，原本需要10人完成的质检工作，现在2人就能高效搞定，每年还能释放客户经理1250天的人力——这些人转去做客户维护、业务拓展，直接带动信托产品认购率提升30%。
运营开支“省一大笔”：双录数据全部电子化存储，不用再租仓库堆放录像光盘，也不用人工整理纸质档案，某城商行一年光档案管理成本就省了20万元，还避免了纸质档案丢失、损坏的风险。
培训成本降一半，新人快速上手：新员工不用再花1个月死记“双录规范”，系统会智能引导每一步操作，遇到问题还能实时提示，新人最快1天就能独立完成双录协助，培训周期直接缩短50%，人力资源部门压力大减。
得助智能双录早已不是“纸上谈兵”，目前已服务200多家金融机构，从国有大行到城商行、从保险公司到信托公司，都靠它解决了实际难题：
过去的困境：300多个网点分散在全国各地，双录全靠人工审核，单笔业务耗时2小时，客户排队投诉多；月底业务高峰时，质检工作堆成山，合规风险随时可能爆发。
得助智能双录解决方案：全渠道部署智能双录系统，实现“AI实时质检+临柜/远程场景全覆盖+与代销系统数据互通”，客户在哪都能办，业务数据实时同步。
获得的成效：单笔业务耗时从2小时砍到5-10分钟，每天业务处理量翻3倍；质检效率提升85%，合规问题“零发生”；客户远程办理占比从15%涨到60%，网点排队投诉降为0，客户满意度从72分涨到89分。
过去的难题：客户要办信托双录，要么跑线下营业厅，要么预约客户经理远程协助（得等客户经理有空），流程繁琐；人工质检慢，客户要等1-2天才能知道结果，体验差导致不少客户中途放弃。
得助智能双录解决方案：上线客户自助双录系统，AI自动完成身份核验、话术监测、质检审核，客户在家用手机就能操作，实时出结果。
获得的成效：线上信托产品认购率提升30%，客户不用再跑网点；质检人力成本降低60%，客户经理从繁琐的审核中解放；客户满意度高达85%，复购率提升18%，不少老客户还主动推荐新客户。
金融监管政策一直在更新，要求越发细致、严格是始终不变的趋势，而得助智能双录早已提前适配，让金融机构不用再被动调整：
全流程留痕，监管随时可查：从客户身份核验、话术朗读，到签字确认、业务提交，每一步操作都实时记录，数据存储时间不少于6个月，监管部门需要时能随时调取，不用再临时整理资料。
政策动态适配，不用手动调整：不管是理财产品的风险揭示要求，还是保险产品的双录范围调整，系统会根据最新监管政策自动更新模板和校验规则，金融机构不用再组织人员手动修改流程，省心又高效。
特殊群体保护加码，符合监管导向：针对老年人、残疾人等群体，除了“关怀模式”，还会额外记录“风险提示确认过程”，确保销售行为审慎合规，完全贴合监管对弱势群体的保护要求。
点击即可获取14天免费试用
在金融科技快速发展的今天，双录早已不是“要不要做”的选择题，而是“能不能做好”的竞争题。传统双录是“合规负担”，而得助智能双录却能把它变成“竞争优势”——既帮金融机构守住监管红线，又能快办业务、省钱省力、留住客户。
对银行、保险、信托等金融机构来说，想要在激烈的市场竞争中脱颖而出，从“繁琐双录”向“智能双录”升级已是必然趋势。得助智能双录系统，正是这样一个能打通“合规、效率、体验”任督二脉的工具，让金融机构在数字化转型中走得更稳、更远。
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