金融双录告别“耗时耗力”：得助智能双录让金融机构合规、效率、体验三重升级

选型指南

2025-10-11 16:03:08

作者：sunjie

阅读量：133

文章目录

文章摘要：在金融监管日益严格的当下，双录是金融机构办理业务的必过关卡，可马虎不得。可传统双录模式下，客户在网点排队耗时长、业务因话术疏漏反复返工、合规人员熬夜赶质检的场景，却让不少金融机构陷入“合规与效率难两全”的困境。而得助智能双录系统，正用AI技术打破这一僵局——它将双录从“繁琐的合规流程”重塑为“高效的服务体验”，不仅帮金融机构守住监管红线，更能压缩业务耗时、降低运营成本、提升客户粘性，成为金融机构数字化转型中不可或缺的核心工具。

在金融监管日益严格的当下，双录是金融机构办理业务的必过关卡，可马虎不得。可传统双录模式下，客户在网点排队耗时长、业务因话术疏漏反复返工、合规人员熬夜赶质检的场景，却让不少金融机构陷入“合规与效率难两全”的困境。而得助智能双录系统，正用AI技术打破这一僵局——它将双录从“繁琐的合规流程”重塑为“高效的服务体验”，不仅帮金融机构守住监管红线，更能压缩业务耗时、降低运营成本、提升客户粘性，成为金融机构数字化转型中不可或缺的核心工具。

一、金融人躲不开的双录“痛点”：合规累、效率低、客户怨

对金融机构来说，双录是监管“硬要求”，却也常常是业务“绊脚石”，这些痛点几乎每个从业者都深有体会：

1. 客户体验差到“留不住人”

某银行网点，一位客户为办理理财双录，从填写资料、调整镜头，到因漏读风险条款返工，前前后后耗了近2小时，最后吐槽“办笔业务比看牙还费劲”；保险代理人带客户双录，因没说清“犹豫期规则”，当天白跑3趟，客户转头就选择了流程更顺的竞品机构。

2. 合规风险“悬在头顶”

传统双录人工事后质检，某信托公司曾因审核员漏看一笔业务的签字不规范，被监管抽查发现后处罚20万元；更麻烦的是，不同质检员对“话术是否达标”的判断标准不一，同样的双录内容，有人判合规、有人判不合规，风险根本抓不住重点。

3. 人力成本压得喘不过气

一家城商行的合规部门，10名审核员每天加班加点，最多只能完成300笔双录质检，遇上月底业务高峰，待审业务能堆到3天后。大量人力被绑在重复性工作上，既没法投入更有价值的客户服务，还总担心“漏检出错”。

这些问题的核心，在于传统双录“人工主导、事后补救、流程僵化”的模式，早已跟不上金融业务“快节奏、高合规、优体验”的新时代需求。

二、得助智能双录系统：用AI重构流程，实现“三重核心价值”

得助智能双录系统的关键，是把AI技术深度融入双录全环节，从“录完再审”变成“边录边审”，从“人工判断”变成“智能校验”，为金融机构带来实实在在的改变：

1. 效率飙升：业务耗时直降90%，客户不用再等

不用再让客户在网点“耗时间”，得助智能双录把流程效率拉到新高度：

全场景随时办：客户不用再局限于网点柜台，不管是用手机小程序、银行APP，还是在自助终端上，都能完成双录——某全国性股份制银行引入后，客户远程办理理财双录的占比从15%涨到60%，网点排队时长直接缩短70%，高峰期也不用再临时加开窗口。

单笔业务“5分钟搞定”：传统双录平均每笔要1小时，现在靠AI智能引导，比如自动提示“请朗读风险条款第3条”“镜头已对准，请签字确认”，最快5分钟就能完成。上述股份制银行的单笔业务耗时，从2小时压缩到5-10分钟，每天能多处理3倍业务量，业绩增长肉眼可见。

返工率大降，代理人少跑腿：系统会实时监测话术完整性、操作规范性，避免事后返工。某保险公司用后，双录一次性通过率从60%涨到92%，代理人不用再反复带客户补录，能把更多时间花在拓展新客户上。

2. 合规无忧：从“事后救火”到“事中防错”，零处罚有保障

监管要求的每一条“红线”，得助智能双录都能提前守住：

实时质检，问题当场改：不是等业务办完再审核，而是双录过程中就“同步校验”——AI会逐句监测是否覆盖监管要求，比如理财产品关键风险提示、客户身份是否真实、签字是否规范，有问题当场提醒，不会等到监管抽查才发现“不合规”。

标准统一，避免“人为偏差”：不管是一线城市的网点，还是偏远地区的支行，AI都按统一标准质检，不会出现“张三觉得合规、李四觉得不合规”的情况。至今，使用这套系统的金融机构，累计完成数十万笔双录业务，100%通过监管回溯检查，合规部门终于能“睡个安稳觉”。

特殊群体重点护，贴合监管要求：针对65岁以上老年人等特殊群体，系统会自动切换“关怀模式”——话术播报语速减缓、字幕字体放大、风险提示弹窗停留时间延长，还会额外增加一次“是否知晓风险”的确认环节，既符合监管对弱势群体的保护要求，也让老年客户办理业务更省心。

3. 成本减负：解放人力、节省开支，把钱花在要紧处

不用再靠“堆人”做质检，得助智能双录帮金融机构“省出真金白银”：

质检人力减60%，人效翻倍：上海某信托公司引入系统后，原本需要10人完成的质检工作，现在2人就能高效搞定，每年还能释放客户经理1250天的人力——这些人转去做客户维护、业务拓展，直接带动信托产品认购率提升30%。

运营开支“省一大笔”：双录数据全部电子化存储，不用再租仓库堆放录像光盘，也不用人工整理纸质档案，某城商行一年光档案管理成本就省了20万元，还避免了纸质档案丢失、损坏的风险。

培训成本降一半，新人快速上手：新员工不用再花1个月死记“双录规范”，系统会智能引导每一步操作，遇到问题还能实时提示，新人最快1天就能独立完成双录协助，培训周期直接缩短50%，人力资源部门压力大减。

三、实战见真章：手握得助智能双录系统，两家金融机构的“升级记”

得助智能双录早已不是“纸上谈兵”，目前已服务200多家金融机构，从国有大行到城商行、从保险公司到信托公司，都靠它解决了实际难题：

案例1：全国性股份制银行——300个网点的“效率革命”

过去的困境：300多个网点分散在全国各地，双录全靠人工审核，单笔业务耗时2小时，客户排队投诉多；月底业务高峰时，质检工作堆成山，合规风险随时可能爆发。

得助智能双录解决方案：全渠道部署智能双录系统，实现“AI实时质检+临柜/远程场景全覆盖+与代销系统数据互通”，客户在哪都能办，业务数据实时同步。

获得的成效：单笔业务耗时从2小时砍到5-10分钟，每天业务处理量翻3倍；质检效率提升85%，合规问题“零发生”；客户远程办理占比从15%涨到60%，网点排队投诉降为0，客户满意度从72分涨到89分。

案例2：上海某信托公司——从“客户跑断腿”到“在家就能办”

过去的难题：客户要办信托双录，要么跑线下营业厅，要么预约客户经理远程协助（得等客户经理有空），流程繁琐；人工质检慢，客户要等1-2天才能知道结果，体验差导致不少客户中途放弃。

得助智能双录解决方案：上线客户自助双录系统，AI自动完成身份核验、话术监测、质检审核，客户在家用手机就能操作，实时出结果。

获得的成效：线上信托产品认购率提升30%，客户不用再跑网点；质检人力成本降低60%，客户经理从繁琐的审核中解放；客户满意度高达85%，复购率提升18%，不少老客户还主动推荐新客户。

四、应对监管新规：得助智能双录系统的前瞻性

金融监管政策一直在更新，要求越发细致、严格是始终不变的趋势，而得助智能双录早已提前适配，让金融机构不用再被动调整：

全流程留痕，监管随时可查：从客户身份核验、话术朗读，到签字确认、业务提交，每一步操作都实时记录，数据存储时间不少于6个月，监管部门需要时能随时调取，不用再临时整理资料。

政策动态适配，不用手动调整：不管是理财产品的风险揭示要求，还是保险产品的双录范围调整，系统会根据最新监管政策自动更新模板和校验规则，金融机构不用再组织人员手动修改流程，省心又高效。

特殊群体保护加码，符合监管导向：针对老年人、残疾人等群体，除了“关怀模式”，还会额外记录“风险提示确认过程”，确保销售行为审慎合规，完全贴合监管对弱势群体的保护要求。

点击即可获取14天免费试用

五、结语：金融双录的“下半场”，拼的是智能技术

在金融科技快速发展的今天，双录早已不是“要不要做”的选择题，而是“能不能做好”的竞争题。传统双录是“合规负担”，而得助智能双录却能把它变成“竞争优势”——既帮金融机构守住监管红线，又能快办业务、省钱省力、留住客户。

对银行、保险、信托等金融机构来说，想要在激烈的市场竞争中脱颖而出，从“繁琐双录”向“智能双录”升级已是必然趋势。得助智能双录系统，正是这样一个能打通“合规、效率、体验”任督二脉的工具，让金融机构在数字化转型中走得更稳、更远。

上一篇 得助智能工牌解决方案：高精度语音识别驱动汽车销售过程全透明，AI赋能高效管理 下一篇 区域性乳企陷销售培训难？得助智能陪练破局：降本50%，新人1个半月就能上岗

产品专题：

相关文章推荐

银行双录不再是负担：智能升级如何赋能一线、防控风险、提升体验？

在数字化转型席卷银行业的今天，双录环节是否也到了需要彻底升级的时刻？答案是肯定的。新一代的智能银行双录，正从单纯的“合规成本中心”，转变为赋能一线、防控风险、提升客户体验的价值创造点。

【双录合规】

2025-10-06

双录合规系统音视频双录

证券行业：远程双录的全流程解析以及系统平台推荐——得助智能音视频服务平台

在证券行业，合规与风险防控始终是业务开展的重中之重。近年来，监管要求持续趋严，证券企业必须确保业务流程的每一个关键环节都有清晰记录，以保障投资者权益，应对监管审查。今天就来讲讲远程双录的具体流程以及系统平台推荐。

【双录合规】

2025-09-28

双录合规系统音视频双录

移动5G视频客服：如何重塑保险行业的客户服务体验？

“您好，请打开摄像头，我们远程为您核实理赔信息。”在北京一家保险公司的视频客服中心，客服人员正在通过5G视频客服系统为一位河北农村的客户办理理赔业务。过去需要客户跑到县城网点才能办理的业务，现在通过手机视频10分钟就完成了。这种场景正在全国各地的保险服务中越来越多地出现。随着5G技术的普及和智能客服系统的发展，保险行业长期存在的服务痛点正在被得助智能移动5g视频客服逐一破解。

【5G视频客服】

2025-09-18

5G视频客服双录合规系统

得助智能远程视频完成法律纠纷调解：企业高效解纷的全新选择，中关村科金平台强力赋能

在企业经营过程中，法律纠纷如同潜藏的“绊脚石”，一旦爆发，不仅会消耗大量时间、人力与资金成本，还可能影响企业正常运营节奏。而如今，得助智能远程视频完成法律纠纷调解的出现，为企业解决这一难题提供了高效、便捷的全新路径，依托中关村科金得助智能音视频服务平台，企业无需再受地域、时间限制，轻松实现法律纠纷的快速化解。

【双录合规】

2025-09-05

双录合规系统音视频双录