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中关村科金得助智能 得助社区 成功案例 智能陪练 中信建投证券:得助智能陪练系统破解培训难题,驱动业务增长

中信建投证券:得助智能陪练系统破解培训难题,驱动业务增长

成功案例

2025-08-05 15:40:00

作者:zijia

阅读量:51

文章目录

文章摘要:科技飞速发展,证券行业竞争日益激烈,客户对服务质量的要求越来越高,而员工培训效率低、产品知识更新滞后、实战能力不足等问题,大大制约了企业的发展。哪家企业用了智能陪练系统?中信建投证券作为行业龙头,率先引入得助智能陪练系统,通过AI技术重构培训体系,实现了从“被动学习”到“主动成长”的跨越。本文将介绍中信建投的实践路径,为证券企业提供参考

科技飞速发展,证券行业竞争日益激烈,客户对服务质量的要求越来越高,而员工培训效率低、产品知识更新滞后、实战能力不足等问题,大大制约了企业的发展。哪家企业用了智能陪练系统?中信建投证券作为行业龙头,率先引入得助智能陪练系统,通过AI技术重构培训体系,实现了从“被动学习”到“主动成长”的跨越。本文将介绍中信建投的实践路径,为证券企业提供参考。

一、中信建投的痛点:传统培训模式难解“三大难题”

1、产品知识更新快,员工学习效率低

中信建投证券拥有丰富的金融产品线,涵盖基金、理财、衍生品等复杂产品,且产品迭代频繁。传统培训依赖线下讲座和文档学习,员工被动接受信息,难以形成深度记忆。例如,新员工需花费大量时间研读产品手册,但在实际展业中仍会出现“产品特点记不清”“风险披露不完整”等问题,导致客户信任度下降。

具体表现

  • 新员工产品知识考核通过率较低,展业时推荐错误率较高;
  • 产品更新后,需重新组织线下培训,耗时耗力,且员工参与度低。

2、实战能力不足,合规风险高

证券销售涉及客户资产配置,沟通话术需严格合规。传统培训缺乏真实场景模拟,员工面对客户提问时易出现“答非所问”“过度承诺”等问题。例如,某分支机构曾因员工在推荐私募产品时未充分披露风险,导致客户投诉并引发监管处罚。

具体表现

  • 因销售误导引发的投诉中,大部分与员工产品知识不足或话术违规相关;
  • 监管合规要求趋严,但传统培训无法实时监控员工话术合规性。

3、培训成本高,效果难量化

中信建投证券每年投入大量资源用于员工培训,包括师资费用、场地租赁、差旅支出等。以某中型分支机构为例,年度培训预算超百万元,但员工能力提升幅度有限。此外,培训效果依赖考试分数,无法评估员工在实际场景中的应变能力,导致“培训与业务脱节”。

具体表现:

  • 线下培训需集中时间、地点,员工需脱产学习,影响业务开展;
  • 培训后员工能力提升不显著,展业时仍需依赖导师现场指导。

二、得助智能陪练系统的作用:AI技术重构培训全流程

中信建投证券:得助智能陪练系统破解培训难题,驱动业务增长

针对上述痛点,中信建投证券引入得助智能陪练系统,通过“AI做课、AI陪练、AI考核”三大模块,构建“学-练-考-评”全流程闭环。系统核心功能及实际效果如下:

1、AI做课:快速生成陪练剧本,降低内容开发成本

传统培训内容开发需人工编写剧本、设计话术,耗时耗力。得助系统基于金融领域大模型,可自动解析PDF、视频、音频等多格式产品资料,提取核心卖点、风险点、合规要求,快速生成结构化陪练剧本。例如,针对一款新推出的私募基金产品,系统能智能标注“投资门槛”“收益分配规则”“退出机制”等关键信息,并生成不同客户类型的话术库。

实际效果:

  • 内容开发效率大幅提升,原本需数天完成的剧本编写,现仅需数小时;
  • 培训内容更新及时性显著提高,产品迭代后能快速上线新陪练剧本。

2、AI陪练:1V1模拟真实对话,强化实战能力

系统通过数字人技术模拟客户提问,覆盖高频业务场景。陪练过程中,AI实时分析员工话术,从“产品理解”“合规表达”“情绪管理”三个维度评分,并生成改进建议。例如,当员工提及违规话术时,系统立即提示并推荐合规话术模板。

实际效果:

  • 员工模拟对练时长显著增加,日均有效沟通客户数提升;
  • 实战场景应对能力增强,成单转化率有所提高,成单周期缩短;
  • 合规投诉率下降,未发生因销售误导引发的监管处罚。

3、AI考核:自动化评估,释放导师精力

系统支持自动化考核,根据员工话术评分、知识点掌握情况生成能力雷达图,并给出改进建议。导师可通过后台查看团队能力分布,针对共性问题推送定制课程。例如,某团队在“衍生品风险披露”环节得分较低,系统自动推送相关微课和陪练剧本。

实际效果

  • 导师带教效率提升,人工评分时间大幅缩短;
  • 培训成本降低,试岗周期压缩,新人独立上岗时间提前。

中信建投证券:得助智能陪练系统破解培训难题,驱动业务增长

三、F&A(常见问题及解答)

(一)系统的模拟场景和真实销售场景差距大吗?

中关村科金得助智能陪练系统的场景库是基于大量真实证券销售数据搭建的,涵盖了客户常见的提问、异议和议价场景。同时,系统会不断更新迭代,紧跟市场动态和客户关注点,确保模拟场景的真实性和时效性。所以,新员工在模拟场景中训练,就像在真实的销售现场一样。

(二)新员工会不会觉得系统操作复杂,影响学习积极性?

别担心,系统设计充分考虑了易用性,界面简洁直观,新员工只需简单培训就能上手。而且模拟训练过程像玩互动游戏一样,趣味性强,能有效提升新员工的学习兴趣和参与度。

(三)企业购买系统后,后期还需要投入大量成本维护吗?

系统采用云端部署,企业无需额外配置服务器等硬件设备。中关村科金提供专业的技术支持和系统维护服务,企业只需要进行知识更新上传、课程调整就好,后期维护成本很低。

四、结语

中信建投证券的实践证明,得助智能陪练系统能有效提升培训效率、强化实战能力、降低合规风险。通过AI技术,企业可实现“产品知识快速迭代、员工能力精准培养、合规风险主动管控”的目标。未来,随着技术的深化,智能陪练将从“辅助工具”进化为“业务伙伴”,助力证券行业在财富管理时代抢占先机。

行动建议:证券企业可从“高风险业务场景”切入,优先部署得助智能陪练系统,逐步扩展至全业务线。同时,与供应商共建行业知识库,形成差异化竞争力,真正实现“培训即业务,业务即培训”的智能化转型。

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