热烈祝贺国投泰康信托-赫奕家信APP正式上线

公司新闻

2022-12-23 10:56:56

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近日，国投泰康信托为高净值客户度身打造的家族信托业务一站式数字化服务平台“赫奕家信”APP正式上线了。

国投泰康信托有限公司(简称“国投泰康信托”)是经中国人民银行批准设立、中国银行保险监督管理委员会监管的非银行金融机构，注册资本金26.705亿元人民币。国投泰康信托秉承“有道而正信则人任”的核心价值观，自成立以来，所有信托产品均实现平稳运行，为投资人实现了预期收益。国投泰康信托致力于成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人，在中国信托业协会开展的2019、2020、2021年度行业评级中连续3年获评A级。

业务挑战：传统线下展业模式影响业务高速发展

近年来，国投泰康信托依托泰康保险，拥有得天独厚的优质客户资源，业务发展迅猛。然而，传统财富APP主要是普通集合信托产品的申购、追加、赎回。家族信托业务需要线下办理，缺少线上平台作为承接，致使客户对家族信托业务理解有待提升，业务落地困难。

此外，家族信托业务流程复杂，单尽调材料KYC (Know Your Customer)一项就涉及40-50页，客户在线下办理过程中难免出现错漏，需要反复修改，后期需要信托经理逐个手动审核，极大的影响了业务落地且存在合规隐患。

方案简介：家族信托业务一站式数字化服务平台

为适应高速增长的市场规模和用户多元化的需求，国投泰康信托与中关村科金达成合作，为高净值客户度身打造家族信托业务一站式数字化服务平台—赫奕家信APP。作为国内首款家族信托业务APP，赫奕家信APP融合了中关村科金多年来服务数百家金融机构数字化转型的经验和自研科技成果，提供远程注册、实名认证、智能KYC、智能双录、多样化产品展示、项目立项、合同签署、财产交付、项目成立等一体化业务办理服务，客户可实时掌握持仓情况、交易明细、盈亏情况、存续时间及产品净值等投后管理信息，通过报告披露、财经资讯等多样化服务拉近与客户的距离，并实现营销效果的提升。此外，中关村科金在设计APP之初充分考虑到业务系统的可扩展性，通过接口标准化、数据标准化、安全标准化，实现强大、易用的业务扩展功能。

方案详解：量身打造全流程、全方位、全链路服务平台

全流程线上化，让业务便捷办理

针对家族信托业务办理周期长、流程复杂等特点，中关村科金基于多年来服务信托行业的数字化经验和对信托业务的深入理解，对家族信托线下业务进行了深度梳理，将核心业务线上化，使得赫奕家信APP实现线上线下业务一体化管理，包括尽职调查提交和审核，投资指令下达，追加委托，受益人和分配方案要素变更等重要流程业务环节，降低理财师沟通成本，提升服务效率和客户体验，促进业务转化。

全方位智能化，让理财师轻松展业

作为领先的对话式AI技术解决方案提供商，中关村科金在人工智能、实时音视频通信等领域拥有强大的自研技术能力，在赫奕家信APP的项目签约环节使用了中关村科金“得助AI智能视频云”，产品融合AI+RTC能力，通过在线视频的方式满足多人在线双录、签约，打破时空界限，实现业务24小时全天候办理；依托中关村科金领先的生物核身技术，通过活体检测等手段，远程办理业务的同时，确保全过程均为客户本人、真人，保障业务合规性，成为理财师高效办理业务的一大利器。此外，APP还具有账单交付、生成项目订单、项目资料查询等多重功能，有效助力理财师高效推进项目落地。

全链路营销，让机构高效获客转化

赫奕家信APP内设置信息资讯板块，除定期披露《家族信托财富管理报告》外，还通过图文、短视频等形式定期推送案例、活动、资讯、投教等优质内容，增强客户对家族信托业务的理解，帮助客户把握市场脉搏，拨开投资迷雾，破解传承密码。为实现精准营销，中关村科金在APP资讯页面内预制了各种符合业务需要的埋点，包括事件埋点、类型埋点、内容埋点等，在客户打开页面后会触发埋点信息，依据系统记录的埋点信息不断形成完善的客户画像，帮助理财师更加了解客户喜好，推送更精准的内容和产品和提供更优质的投资服务。

方案优势：数字化，从业务到战略领先一步

流程节点更清晰业务办理领先一步

在中关村科金多项自研科技加持下，赫奕家信APP让家族信托项目可以线上化办理，打破时空局限，让业务流程节点清晰便捷，操作方便：KYC，项目立项，双录，签约，缴款，账单交付，项目成立，持仓管理，受益人和方案变更，委托追加。

此外，赫奕家信APP支持不同类型的投资产品，包括非标固收和权益类产品等。同时支持升级扩展，客户通过APP下达投资指令，客户经理在系统后台及时审核通过后，在APP进行确认即可完成资产配置。

项目管理更方便投资收益领先一步

家族信托期限长，客户需及时关注整个投资周期情况。赫奕家信APP实现持仓管理和投资管理与多系统交互，页面呈现完整。持仓管理包含交付资产和分配情况；投资情况包含投资产品和交易明细，便于客户后期管理维护。同时，APP依托案例、资讯、活动、课堂等方式，实现产品价值和优质内容营销，帮助客户加深业务理解。辅以便捷的委托追加功能，有利于客户随时增加持仓资产，助力机构提升业务价值。

数字化投入更轻松战略局部领先一步

从各家信托机构2021年年报来看，家族信托是科技赋能的重要业务之一。随着疫情对用户消费方式变迁的刺激，和家族信托业务客户群体多样化所带来的冲击，应用前沿科技加速信托业务数字化进程已成为行业趋势，尽早布局家族信托业务数字化升级，有利于机构提前完成战略布局，抢占市场先机。

中关村科金致力于以AI科技驱动各行业创新发展，在人工智能、大数据、实时音视频等前沿技术领域形成多项核心能力，累计申请受理236项专利，获得230项软著及CMMI5国际认证，公司凭借领先的全自研技术实力、综合的系统化解决方案、深度的泛行业服务经验，已先后服务数百家金融机构数字化转型，在信托行业已服务五矿信托、中信信托、华润信托、光大信托、中铁信托等30余家头部信托机构，以智能科技创新助力信托机构高质量发展，推动中国数字化建设进程。

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