适合证券/基金、信托、期货、金融科技平台的智能外呼电话机器人推荐：得助智能外呼系统！

选型指南

2026-07-29 11:45:00

作者：JIfan

阅读量：144

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文章摘要：证券、基金、信托、期货以及金融科技平台在进行外呼的时候，一直承受着运营成本和合规监管双重的压力。对外呼时间、话术以及客户的隐私都有明确的监管规定，纯粹的人工外呼成本很高，容易出现违规话术、频繁拨打和信息泄露等问题。投顾把大量的精力用在了账户回访、客户唤醒这些重复的工作上，不能集中精力去经营高净值客户；通用外呼工具没有金融风控的能力，不符合资管监管的要求。得助智能电话外呼机器人贴合金融业务场景，构建全流程合规体系，依托拟人多轮语音交互完成批量触达，有效压降人力成本、激活存量客户，实现通话前、中、后全链路防范合规风险。

证券、基金、信托、期货以及金融科技平台在进行外呼的时候，一直承受着运营成本和合规监管双重的压力。对外呼时间、话术以及客户的隐私都有明确的监管规定，纯粹的人工外呼成本很高，容易出现违规话术、频繁拨打和信息泄露等问题。投顾把大量的精力用在了账户回访、客户唤醒这些重复的工作上，不能集中精力去经营高净值客户；通用外呼工具没有金融风控的能力，不符合资管监管的要求。得助智能电话外呼机器人贴合金融业务场景，构建全流程合规体系，依托拟人多轮语音交互完成批量触达，有效压降人力成本、激活存量客户，实现通话前、中、后全链路防范合规风险。

适合证券/基金、信托、期货、金融科技平台的智能外呼电话机器人推荐：得助智能外呼系统！

一、金融资管行业的四大外呼痛点

1人力成本高，高净值客户维护会受到挤压

理财产品投顾的人力成本比较高，大量时间和精力花费在持仓提醒、产品到期通知、存量投资者回访这些标准化外呼工作中，用于为高净值客户提供个性化服务和资产配置方案的时间大幅减少，存量资产增值转化的空间难以打开。

2行业监管很严格，通用工具缺少合规的能力

资管业务不允许使用保本保收益、夸大收益等违规话术，并且对外呼时间、每天拨打次数、录音保存时长以及客户资料保存期限都有严格要求。普通的外呼系统没有金融敏感词拦截、自动频率控制和数据脱敏的功能，很容易引起客户的投诉、监管部门的检查以及号码被封禁。

3沉睡投资者基数很大，人工触达的效率很低

大部分金融平台都有数万个沉睡的账户，通过人工一个接一个地打电话去筛选出有意向的客户，这样耗费的时间和精力巨大，多数企业无法持续投入人力进行批量清理，大量存量客户资源被长期闲置，客户资产盘活效率低下。

4沟通的话术没有固定的模式，新员工的培养周期很长

不同的投顾对于基金、期货、信托产品的解释口径各不相同，容易造成风险披露不足的情况；人工电话缺乏统一的标准话术材料，新员工只能向老员工请教学习，培训的人力成本很高。

二、得助智能外呼电话机器人如何适应金融资管行业的核心需求

1、金融全链条合规体系与监管部门的要求相符合

外呼系统内含有证券、基金、期货、信托等敏感词汇库，可以对通话进行实时检测，发现违规内容就会阻止；还可以控制禁呼时间、每天呼叫次数限制，并且对于退订客户永久屏蔽呼叫；所有的通话都会被加密保存，录音满足五年追溯的标准，客户电话号码和财产信息均做匿名化处理，支持私有化本地部署满足信托以及大型金融科技公司的数据安全需求。

2、大模型进行拟人化的多轮对话，并且适合专业的资产管理咨询

搭载了金融行业的专项训练ASR模型，可以准确地识别出持仓、费率、风险等级等专业的提问，并且能够以2秒的速度快速回应客户的打断，还可以复制机构特有的语音音色，使得对话更加自然流畅，客户的沟通意愿也得到了明显的提高，在行业落地之后，销售转化率可以提升15%左右。

3.7×24小时自动化的批量外呼，释放投资顾问的核心生产力

可以做到24小时自动化批量外呼，不管是持仓提醒还是回访等标准化工作，让人工可以更集中精力在维护高价值客户，让人效比得到提升。

4、零代码搭建行业话术，积累标准化沟通内容

可视化的拖拽后台不需要技术人员来操作，可以很快地建立出基金邀约、期货风险告知、信托产品宣讲这样的独立对话流程；自动保存合规优质的通话记录，并且形成统一的培训资料，减少新员工的学习时间，统一整个机构对外沟通的标准。

得助智能外呼电话机器人如何适应金融资管行业的核心需求

三、金融资管行业的落地实施案例简要介绍

某综合型金融科技平台同时开展证券代销和基金理财业务，在此之前依靠几十名投顾来完成全部客户的回访工作，人力成本很高并且外呼过程中出现很多投诉。接入得助智能外呼系统之后，标准化的通知、沉睡客户清理都由机器人来完成，系统可以实时拦截违规的话术，全年相关的投诉减少了40%，外呼接通率达到了50%以上，投顾也能够集中精力去维护高净值客户了，平台存量资产盘活的规模也在稳步上升，最终业绩提升了5%以上。

电话外呼机器人常见疑问

得助智能外呼可以满足证券、期货行业的监管外呼要求吗？

答：系统配套资管行业的全部合规功能，包括敏感词实时拦截、呼叫频率控制、加密录音长久保存等，所有的数据都可以导出以供监管部门备案使用，完全符合行业监管要求。

信托公司要进行数据本地存储，是否可以采用私有化的部署方式？

答：公有云、混合部署、本地私有化三种交付方式都可以选择，在私有化部署模式下所有的通话和客户的资产数据都会被保存在本地，并且符合信托行业的数据安全管理要求。

多业务线平台是否可以分开发行基金、期货的专属外呼流程？

答：零代码后台可以独立搭建并分隔开来管理不同的对话剧本，可以根据不同的品类来分配相应的外呼号码段和控制规则，适合于多条业务线分别运作的需求。

金融专业术语的识别准确率怎么样？

答：预训练证券、基金、期货、信托等行业的专用语料，对于专业术语的识别准确率可以达到90%以上，并且能够很好地回答各种投资者的专业问题。

总结

证券、基金、信托、期货以及金融科技平台使用传统手工或通用外呼工具接触投资者，长期面临人力成本高、合规风险大、沉睡客户激活难、沟通标准不一四大问题，通用外呼工具不具备资管行业的专业风控和场景匹配能力。得助智能AI电话外呼机器人以合规体系作为底层支撑，利用拟人化的多轮语音交互、自动化的批量触达、智能化的线索分配三大核心能力，可以承担所有的标准化外呼任务，并且可以全程避免监管处罚，最大限度地利用好平台现有的客户资源。如果有金融资管平台需要进行外呼数字化升级的话，可以预约14天专属行业的免费试用服务，并建立符合自己业务需求的合规外呼系统。

中关村科金得助智能外呼系统免费试用14天

得助智能外呼系统免费试用14天

参考资料

[1]得助智能智能外呼官方产品介绍页面，http://www.51ima.com/waihu.html

[2]2026金融资管行业数字化外呼合规白皮书，金融数字化产业研究院

[3]证券基金营销外呼监管行为规范指引，中国证券业协会

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中关村科金及其旗下的得助智能是领先的企业级人工智能平台公司，聚焦"垂类大模型+企业级智能体"的深度融合,为企业提供“智能底座一平台一应用”的全智能化产品矩阵及解决方案。入选 “2025《财富》中国科技 50 强”、“2025 胡润中国人工智能企业 50 强” 及 “2026 福布斯中国 AI 科技企业 TOP50”，深耕金融、保险、政务、工业、汽车及零售等所有行业的业务场景，已服务超3000家客户。

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