赋能保险行业业务场景，得助智能 AI 大模型促进业绩增长

在数字化浪潮席卷全球的当下，保险行业正面临着获客成本高、运营效率低、服务体验待提升等诸多挑战。中关村科金旗下得助智能凭借领先的 AI 大模型技术，深度洞察保险行业业务痛点，将 AI 能力融入保前营销获客、保中运营转化、保后服务提效及企业经营管理全流程，以丰富的产品服务矩阵和成熟的客户案例，为保险企业注入新活力，助力行业业绩实现高质量增长。

保前营销获客：多渠道触达，高效筛选优质客户

保险行业传统获客模式依赖线下推广与人工电销，存在获客范围窄、精准度低、人力成本高的问题。得助智能以 AI 大模型为核心，构建全渠道营销获客体系，打通公域与私域流量，实现客户的精准筛选与高效培育。

在公域获客方面，得助智能打造企业直播与数字人解决方案。高清流畅的视频直播搭配拟真多元的数字人形象，突破时间与空间限制，既能生动宣传保险品牌与产品特色，又能打造业务员个人 IP，向大众普及金融保险知识，在潜移默化中挖掘潜在客户。例如，数字人可模拟保险顾问角色，在线解答用户关于险种选择、投保流程等基础疑问，引导用户留下联系方式，为后续转化奠定基础。

私域运营与自动化营销环节，得助智能整合 CDP 客户数据平台、MA 营销自动化、企微 SCRM 私域运营等 12 个营销子平台，构建 360° 动态客户画像。通过多源数据整合与 UBS 用户行为分析，深度洞察客户真实需求，实现营销资源的集中管控与最大化利用。同时，结合 AB Test 功能不断优化营销策略，针对不同客户群体推送个性化的保险产品信息与活动权益，大幅提升私域客户的活跃度与转化率。

智能外呼是得助智能获客的另一核心抓手。电销大模型外呼机器人可实现海量客户的精准分层触达，结合社交媒体线索进行深度清洗、系统培育与高效转化。相较于传统人工外呼，机器人不仅能 7×24 小时不间断工作，还能通过 AI 算法实时调整话术，根据客户应答反馈优化沟通策略，显著提升获客效率与 ROI。此外，得助智能还推出电销坐席大模型陪练与电销坐席助手，前者通过精萃销冠话术、实战模拟训练与能力量化评估，助力电销人员提升沟通技能；后者融合顶尖销售的实战智慧与专业知识，为坐席提供实时智能问答，快速获取产品核心信息与话术指引，进一步提升电销团队的整体展业能力。

保中运营转化：AI 赋能全流程，安全合规促签单

保中环节涉及投保、核保、承保等关键流程，对准确性、合规性与效率要求极高。得助智能将 AI 大模型技术深度融入保中全场景，以智能化手段破解传统流程中人工操作繁琐、风险防控难等问题，推动商机高效转化为实际签单。

在代理人赋能方面，得助智能的代理人大模型陪练系统实现 “学 - 练 - 考 - 评” 全流程智能化。系统基于大模型与 AIGC 技术，快速生成多样化培训内容，模拟真实的保险销售场景，如年金险约面谈、重疾险产品推介等，让代理人在实战训练中提升业务与产品深度讲解能力，推动客户将投保意向转化为申请动作。同时，代理人大模型销售助手可实时响应代理人需求，快速查询产品信息、投保要求及合规条款，帮助代理人专业高效地服务客户，减少因信息查询不及时导致的客户流失。

客户身份认证与风险防控是保中合规的核心。得助智能采用高精度、高安全的金融级 OCR 识别服务，具备领先的图文提取与鉴伪识别能力，可快速准确识别身份证、银行卡、保单等材料信息，提升投保、核保、签约等场景的业务效率。同时，基于领先的多模态大模型与深度防伪技术，系统能准确核验用户身份信息和申请材料，有效防范冒名投保签单和黑产等团伙欺诈风险，为保险企业筑牢安全防线。

投保双录与可回溯管理是监管要求的重要环节。得助智能依托领先的 RTC 实时音视频能力，驱动双录全流程智能化升级，覆盖产品推介、风险提示、合同签署等核心环节，提供柜面、自助和远程多种双录模式。搭配实时 AI 辅助、深度防伪与智能质检功能，双录一次性通过率与合规性大幅提升。其可回溯管理系统严格遵循监管要求，深度贴合业务实际，实现用户无感知、多渠道支持、轻量级对接，全流程记录互联网保险销售行为，清晰、透明、准确、可视化地还原销售每一步，避免合规风险。

此外，得助智能的大模型智能核保系统通过对客户健康状况、财务状况、投保历史等多维度数据的分析，快速完成风险评估，实现核保流程自动化。相较于传统人工核保，智能核保不仅大幅缩短审批时间，还能通过 AI 算法提升核保准确性，减少因人为判断偏差导致的风险，为保险企业精准把控承保质量。

保后服务提效：全场景智能化，升级客户体验与运营效率

保后服务涵盖理赔、保全、续收、客服等多个环节，直接影响客户满意度与续保率。得助智能以 AI 大模型技术为支撑，推出多元化智能服务方案，实现保后业务效能提升与客户体验优化的双重目标。

智能客服是保后服务的重要入口。得助智能打造覆盖联络中心、智能 IVR、文本机器人、坐席助手的一站式综合性服务方案，打通全渠道实现全媒体交互。大模型技术可精准洞察客户意图，机器人结合视频客服、在线坐席等资源，快速响应客户关于保单查询、理赔进度咨询、保全业务办理等多样化需求。例如，客户通过文本或语音咨询理赔所需材料，智能客服可实时推送清单，并指导客户在线上传，大幅减少客户等待时间，提升服务质量与效率。

智能外呼在保后服务中同样发挥重要作用。大模型外呼机器人可快速触达海量客户，覆盖保全与理赔进度通知、客户权益活动通知、孤儿单业务员变换通知、续期保费提醒、保险贷款催收等广泛场景。通过自动化语音通知与智能交互，不仅释放大量人工成本，还能确保信息传递的及时性与准确性，降低因人工遗漏导致的客户投诉与续保流失。

视频业务办理为保后服务提供便捷新路径。得助智能深入客户远程办理保全和理赔咨询、险企员工远程尽调、视频勘察定损等复杂业务场景，提供稳定、清晰、流畅的音视频交互体验。搭配实时 AI 辅助、深度防伪与智能质检功能，既提升服务便捷性，又保障安全合规。以车险理赔为例，客户发生事故后，可通过视频连线快速完成现场勘察与定损，无需等待定损员上门，理赔流程大幅缩短，客户满意度显著提升。

5G 视频客服是得助智能保后服务的创新亮点。该服务融合运营商 VoLTE、VoNR 和互联网 VolP 高清视频能力，在视频查勘定损、人伤探视、视频咨询、证据收集等复杂场景下，用户可在电话通信中一键升级为视频，无需额外下载 APP 或其他程序，即刻拥有高清流畅的实时音视频交互。这一功能尤其适用于偏远地区客户或紧急理赔场景，进一步打破服务地域限制，提升保后服务的可及性与及时性。

企业经营管理：大模型驱动，提升管理办公效能

除业务场景外，得助智能还将 AI 大模型技术应用于保险企业经营管理环节，以数字化手段提升内部运营效率与决策科学性。

对话式 BI 是企业数据驱动决策的核心工具。得助智能基于指标中台构建立体化、多维度的指标体系，提供自然语言交互的数据问答与增强分析功能，搭配可视化报表直观呈现业务数据。保险企业管理人员通过自然语言提问，即可快速获取保费收入、理赔率、客户留存率等关键指标的分析结果，无需依赖专业数据分析师，极大提升数据分析与应用效率，助力管理层及时调整经营策略。

知识助手为保险企业员工提供高效知识管理服务。系统有效整合和管理企业内外部知识资源，解析多模态材料，将海量碎片知识进行智能归纳分类，精准提炼要点，为员工提供大模型知识问答服务。无论是新员工学习保险产品条款，还是老员工查询合规政策，都能通过知识助手快速获取所需信息，提升办公效率与专业能力。

在办公协同方面，得助智能推出差旅助手与写作助手。差旅助手集成企业内部系统，员工通过文字和语音交互即可快速完成差旅申请、变更和查看，减少繁琐的系统填报操作；写作助手融合专业领域知识和企业内部及公域素材，内置大量开箱即用的模板，辅助员工快速创作符合行业规范和风格的营销内容、新闻、公文、报告等各类材料，提升写作效率与规范性。

合规审查助手则针对保险企业法务、财务、合规三类角色的专业化审核需求，覆盖采购、融资等 15 类合同，沉淀数百项规则。系统可智能提取合同要素与条款，实时预警法律风险，智能推荐历史签约条款及案例，帮助保险企业规避合规风险，保障业务健康发展。

中关村科金得助智能以 AI 大模型技术为核心，深度赋能保险行业保前、保中、保后全业务场景及企业经营管理环节，通过多元化的产品服务矩阵，帮助保险企业破解获客难、运营效率低、服务体验差等痛点。从公域私域联动获客，到保中合规高效转化，再到保后服务体验升级与内部管理提效，得助智能始终以技术创新驱动保险行业数字化转型。众多头部保险企业的成功案例，不仅验证了得助智能解决方案的实用性与有效性，更彰显了其在保险 AI 领域的领先实力。未来，得助智能将持续深耕 AI 大模型技术研发与行业应用，为保险行业注入更多创新活力，助力更多保险企业实现业绩增长与高质量发展。

保险行业常见问题

Q：中关村科金得助智能在保险行业保前营销获客场景有哪些应用，能带来什么效果？

A：在保险行业保前营销获客场景，中关村科金得助智能有丰富应用。公域获客上，打造企业直播与数字人解决方案，突破时空限制宣传品牌和产品、普及知识，挖掘潜在客户；私域运营与自动化营销环节，整合多个营销子平台，构建 360° 动态客户画像，结合 AB Test 优化策略，推送个性化信息，提升私域客户活跃度与转化率；智能外呼方面，电销大模型外呼机器人可 7×24 小时精准分层触达海量客户，还推出电销坐席大模型陪练与助手，提升电销人员技能和展业能力。这些应用能扩大获客范围、提高获客精准度与效率，降低人力成本。

Q：得助智能的大模型智能核保系统是如何助力保险企业保中运营转化的？

A：得助智能的大模型智能核保系统通过对客户健康状况、财务状况、投保历史等多维度数据进行分析，快速完成风险评估，实现核保流程自动化。相比传统人工核保，它大幅缩短了审批时间，还能借助 AI 算法提升核保准确性，减少因人为判断偏差带来的风险，从而帮助保险企业精准把控承保质量，推动商机更高效地转化为实际签单。

Q：得助智能在保险行业保后服务场景有哪些创新应用，对客户和企业分别有什么价值？

A：在保险行业保后服务场景，得助智能有诸多创新应用。智能客服打造一站式综合性服务方案，打通全渠道，结合大模型精准洞察客户意图，快速响应客户多样化需求，提升服务质量与效率；智能外呼覆盖多种保后场景，释放人工成本，确保信息传递及时准确；视频业务办理提供稳定流畅的音视频交互，搭配相关功能，提升服务便捷性与安全性；5G 视频客服融合多种高清视频能力，打破服务地域限制。对客户而言，这些应用能让其享受更便捷、高效、优质的保后服务；对企业来说，可提升保后业务效能，增强客户满意度与忠诚度，进而促进续保率等指标提升。

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外呼接通率的提升不仅是一个技术问题，更是一个系统工程。通过闪信预告知、智能重呼策略和策略外显三大手段的有机结合，企业可以在尊重用户的前提下，有效提升外呼触达效率。

在存量竞争时代，每一个客户触点都弥足珍贵。提升外呼接通率不仅能够降低营销成本，更能改善客户体验，增强客户信任，最终实现业务增长的正向循环。