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行业面临三大变局，信托公司如何实现精准获客？

选型指南

2022-04-21 16:13:39

阅读量：2112

文章目录

文章摘要：据中国信托业发布的数据显示，截至2021年四季度末，全行业信托资产规模余额20.55万亿元，比上年末20.49万亿元增加600亿元，同比增长0.29%，信托业实现了自2018年以来的首年度止跌回升。

据中国信托业发布的数据显示，截至2021年四季度末，全行业信托资产规模余额20.55万亿元，比上年末20.49万亿元增加600亿元，同比增长0.29%，信托业实现了自2018年以来的首年度止跌回升。

当前，信托业数字化转型进入深水区，从原来的“单一产品销售”向“以客户为中心的产品服务”转型的需求愈发迫切。信托行业的数字化转型面临三大变局，具体体现在客户在变，技术在变，运营在变。

面对当前信托业的三大变局，信托公司亟待利用数字化技术来打造专业化服务能力，利用大数据、人工智能等技术改造传统的网点获客方式。与此同时，伴随着公域流量增长的放缓，私域流量建设成为信托财富建设的新战场，正处在高速扩张阶段。如何以数据驱动挖掘客户需求，通过数智化手段实现精准获客，降低获客成本，成为信托公司面临的重大课题。

一、信托财富业务“线上化、智能化、自动化”

针对信托业务发展的痛点和诉求，中关村科金为信托公司提供一体化、端到端的智能营销解决方案，提供了从营销数据管理、营销智能决策、精准触达，到营销评估和反馈的智能化营销服务，帮助信托公司与客户进行全方位的链接和精细化经营。

华南某信托公司是经原中国银行业监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。中关村科金帮助该信托公司搭建得助智能 “四大营销平台”，得助企微SCRM平台、得助客户数据平台、得助精准营销平台以及得助活动平台，打造信托财富业务生态圈的“线上化”、“智能化”、“自动化”。

01 线上化
全面打通了资产、资金和产品之间的壁垒，实现了投前、投中、投后全流程的闭环式管理。
02 智能化
建立客户画像、客群画像、产品画像等体系，以及客户与产品智能匹配模型，实现产品与客户的智能化匹配。
03 自动化
建立了私域移动展业系统，延伸服务半径，提升工作效率，全面助力客户拓展，逐步形成了全面覆盖、深度经营、可持续发展的全域智能营销生态圈。

通过升级高净值客群财富管理业务私域运营全流程，实现全渠道营销触达、获取更多新客源并高效转化，驱动客户经营的数字化转型，带动信托业资产规模的提升。

二、四大营销平台赋能信托营销增长

（一）得助企微SCRM平台----赋能信托精准营销、精细化运营

为信托客户提供基于企业微信的一站式服务，包括平台搭建、运营策略、内容资讯、营销互动等全方位服务。

A 通过AI技术实现超大规模客群自动线上化迁移，轻松实现千万级存量客群线上化。
B AI +SOP助力营销过程标准化、自动化、流程化，提升财富顾问客户经营效率。瞄准长尾客群经营，轻松实现超大规模客群触达。
C 运用智能回复，主动关怀长尾客群。

值得一提的是，在得助企微SCRM业绩管理龙虎榜板块，通过每天动态更新的智能化业绩看板，业务人员可实时查看个人产能、收入、考核排名等信息，实现业绩考核透明化；管理层可实时查看公司的业绩情况，了解产品销售和资金募集进展，掌握业务团队整体的业绩及产能，做到经营分析可视化。通过实时的营销数据反馈助力信托公司”先知、先觉、先行"，开启了信托行业数字化经营时代。

（二）得助客户数据平台------全渠道标签一体化，让用户画像更精准

通过打通数据仓库、CRM和营销平台、标签管理平台等系统，实现数据互通与流程衔接。可自定义构建标签体系，满足信托数据资产标签化管理要求，完整呈现客户画像、客群画像、产品画像。

A 信托财富顾问可根据各业务体系对客户价值管理的需要，输出对应的客户标签，并且可通过标签圈选具有相同特征的客群。
B 通过画像输出，展示客群的全面属性，可制定针对该客群的营销运营管理策略。
C 标签信息和行为埋点信息反向补充客户画像，同时建立标签轨迹，即客户标签随时间推移的标签变更记录，便于分析客户属性及价值策略之间的相关性和有效性。

（三）得助精准营销平台-----营销自动化只需“拖拉拽”

基于智能决策和自动化运营技术，配置不同的客户触达渠道，让营销运营变得更加精准、简单、高效，实现以“数据驱动+AI应用”的数字化转型。

A 信托财富顾问可采用拖拉拽搭积木的方式DIY营销全流程。
B 参与营销的各种要素（人、渠道、奖品等）一览无遗，灵活制定多种模式策略，实现个性化运营触达。
C 支持随机流量分配，可验证不同触达通道、不同内容等多种场景，实现策略的 A/B 测试。

（四）得助活动平台------赋能营销活动便捷、灵活

支持营销活动规则、客群导入、活动内容设计。可便捷设置各类营销活动以及投放方式（直接发放，MGM拉新，用户行为类奖励，积分换取，小游戏等）；活动素材模板可直接重复利用；最小活动单元组合拼接，减少开发成本以及时间。

信托财富顾问可根据不同客群及用户生命周期不同节点制定特殊活动，实现千人千面精准营销，可形成多重活动游戏营销组合，使营销更具连贯性。此外，系统支持自动执行活动并实时反馈活动结果。

通过搭建中关村科金得助智能营销“四大营销平台”，全面实现了该信托财富管理业务的产品创设与存量业务管理的自动化，大大提高了"产品创设-募资-投资-运营管理"的效率，大幅度提升了用户体验。

项目自去年12月份启动以来，打通了与该信托公司周边系统的数据壁垒，搭建了一体化、端到端的智能营销系列平台，实现营销数据闭环。在该信托现有运营体系的基础上，完善了智能营销相关制度、方案和策略的建设，运营体系配套更加完整，并初步形成了适合财富管理业务场景和特色的SOP营销自动化流程，从整体上提升了对高端财富管理业务营销能力。

具体成效如下：
01 财富管理：在基金、理财、信托等场景，实现企微拉新转化率：10-30%
02 客服中心：在来电咨询，理财/信托服务等场景，实现企微拉新转化率：15-30%
03 公众号引流：通过客户扫码引流，将微信公众号粉丝迁移到企微的转化率：20-30%
04 快速识别优质客户：构建客户画像、产品画像，营销转化率：20-30%

针对信托财富客户核心价值诉求的不断变化，中关村科金凭借在信托行业的多年深耕经验，积极深挖信托业务场景应用，目前已为五矿信托、中铁信托、华润信托、国投泰康、中诚信托等十余家信托公司提供业务一体化、营销一体化的智能解决方案，帮助信托公司与客户进行全方位的营销链接和精细化经营，助力实现信托业务的创新增收和经营管理的降本增效。

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