银行数字化建设转型实战实例：得助智能助力银行突破困局！

成功案例

2025-02-18 14:21:33

作者：JIfan

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文章摘要：如今各行各业都在数字化转型，银行也不例外，今天分享一个银行数字化建设转型实战实例，该银行通过运用得助智能旗下的企微scrm系统和cdp系统产品，赋能私域流量运营转化，助力银行突破困境，实现华丽转身，下面一起来看看吧！

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如今各行各业都在数字化转型，银行也不例外，今天分享一个银行数字化建设转型实战实例，该银行通过运用得助智能旗下的企微scrm系统和cdp系统产品，赋能私域流量运营转化，助力银行突破困境，实现华丽转身，下面一起来看看吧！

银行数字化建设转型实战实例

一、银行背景和业务挑战

在数字化时代，客户对于金融服务的便捷性、个性化要求越来越高。他们希望能够随时随地通过各种渠道获取金融服务，并且得到符合自己需求的个性化推荐。同时，银行之间的竞争也从传统的产品和服务竞争，逐渐转变为数字化能力的竞争。

某银行在数字化建设转型之前，就面临着一系列棘手的问题：

1客户触达渠道有限：主要依赖短信、外呼、网点、APP推送和公众号推送等传统渠道触达客户。这些渠道不仅效率有限，而且难以精准定位客户需求，导致客户参与度不高。

2客户数据分散：客户信息分散在各个业务系统中，形成了数据孤岛，无法进行有效的整合和分析。这使得银行难以全面了解客户的行为和需求，无法为客户提供个性化的服务和营销。

3私域运营缺失：虽然意识到私域流量的重要性，但缺乏有效的私域运营体系和工具，无法将自有客户转化为私域流量，实现客户的深度运营和价值挖掘。

4营销转化效率低：传统的营销方式缺乏针对性，无法精准触达目标客户，导致营销成本高、转化率低。银行投入了大量的人力、物力进行营销活动，但效果却不尽如人意。

二、银行数字化建设转型解决方案：得助智能企微scrm系统平台+私域运营，赋能私域流量运营转化

面对这些挑战，某银行引入了得助智能的企微scrm系统平台和私域运营服务，从系统建设和运营两个维度入手，全面推进数字化建设转型。

1.企微scrm系统搭建

构建企业微信运营平台，赋能集约化运营：得助智能帮助银行构建了基于企业微信的运营平台，将客户服务、营销活动、客户管理等功能集成到一个平台上，实现了集约化运营。银行工作人员可以通过企业微信与客户进行沟通，提供一对一的专属服务，提高客户服务效率和质量。

高效精细化管理：借助企微平台的标签管理、客户分组等功能，银行可以对客户进行精细化管理，根据客户的不同需求和特点，制定个性化的服务和营销方案。例如，对于高净值客户，可以提供专属的理财产品推荐和一对一的理财顾问服务；对于年轻客户群体，可以推出线上化、个性化的金融产品和服务。

提升客户服务触达率：企业微信的即时通讯功能，使得银行能够及时将重要信息、优惠活动等推送给客户，提高客户服务触达率。同时，客户也可以通过企业微信随时咨询问题、办理业务，享受到便捷的金融服务。

2.CDP系统平台搭建

全域数据采集与治理：得助智能的CDP系统帮助银行实现了全域数据采集，整合了银行内部各个业务系统的数据，包括客户基本信息、交易记录、资产信息等，以及外部市场数据、行业数据等。通过数据治理，对采集到的数据进行清洗、整合、标准化处理，确保数据的准确性和一致性。

ONEID唯一标识打造：为每个客户打造唯一的标识（ONEID），将客户在不同渠道、不同业务场景下的行为数据进行关联，实现客户数据的全面打通。这样，银行就可以从多个维度全面了解客户，为客户提供更加精准的服务和营销。

客户标签画像体系构建：基于整合后的客户数据，运用大数据分析和人工智能技术，构建客户标签画像体系。通过对客户的年龄、性别、职业、消费习惯、风险偏好等特征进行分析，为客户打上相应的标签，形成客户画像。银行可以根据客户画像，精准定位客户需求，开展个性化的营销活动。

数据能力多平台输出：将CDP系统的数据分析能力输出到企微平台、营销平台等其他业务系统中，为这些系统提供数据支持。例如，在企微平台上，工作人员可以根据客户画像和标签，为客户推荐合适的金融产品和服务；在营销平台上，可以根据数据分析结果，制定精准的营销策略，提高营销效果。

3.企微群运营服务

零售潜力腰部客群、代发客群、信用卡客群等重点客群的精细化、规模化、自动化运营：针对不同的重点客群，制定个性化的运营策略。通过企微群，定期发布金融知识、产品信息、优惠活动等内容，吸引客户关注和参与。同时，利用自动化工具，实现群消息的定时发送、自动回复等功能，提高运营效率。

实现基于企微社交媒体平台的客户分层、分群运营机制，服务沉淀价值客户：根据客户的资产规模、消费能力、活跃度等指标，对客户进行分层、分群管理。针对不同层次和群体的客户，提供差异化的服务和营销内容。例如，对于高价值客户，提供专属的服务和优惠活动，提高客户的忠诚度和价值贡献；对于潜在客户，通过持续的营销和服务，引导客户转化为正式客户。

赋能分行线上线下渠道客户活跃和运营转化：通过企微群运营，将线上线下渠道的客户进行整合，实现客户的统一管理和运营。线上通过企微群开展营销活动、提供服务，吸引客户关注和参与；线下通过网点工作人员引导客户加入企微群，实现线上线下的互动和转化。例如，在网点办理业务的客户，可以通过扫码加入企微群，获取更多的金融服务和优惠信息，提高客户的活跃度和转化率。

三、银行数字化建设转型收益效果

通过引入得助智能的企微scrm系统平台和私域运营服务，某银行在数字化转型方面取得了显著的成效：

构建基于数据驱动为主，RPA自动化为辅的企微数字化营销解决方案，实现深度客户识别与洞察、存量客户迁移自动化和智能化、私域客户运营自动精准匹配和营销自动化：通过CDP系统的数据分析和企微平台的自动化工具，银行能够更加精准地识别客户需求，实现客户的深度洞察。同时，利用RPA自动化技术，实现了存量客户的迁移自动化和智能化，大大提高了工作效率。在私域客户运营方面，通过自动精准匹配和营销自动化，提高了营销效果和客户转化率。

CDP实现打通各个渠道用户标识能力，增强分析客户行为数据能力，给客户打标签能力，标签输出能力，人群圈选及人群包输出能力：CDP系统的强大功能，使得银行能够全面整合客户数据，实现各个渠道用户标识的打通。通过对客户行为数据的分析，银行可以更加深入地了解客户的行为习惯和需求，为客户打上更加准确的标签。同时，银行还可以根据标签进行人群圈选和人群包输出，为精准营销提供有力支持。

应用效果显著：

8%+AUM规模提升：通过个性化的理财服务和精准的产品推荐，吸引客户增加资产配置，实现了AUM（资产管理规模）规模的显著提升。

触达值60%+全域营销提升：借助企微平台和CDP系统，银行能够更加精准地触达目标客户，提高了全域营销的效果。营销活动的触达率和参与率大幅提升，客户对银行的关注度和认可度明显提高。

涨粉率40%+加友互动提升：通过企微群运营和线上线下的互动活动，吸引了大量客户关注和加入企业微信，实现了涨粉率的大幅提升。同时，客户与银行工作人员的互动更加频繁，客户粘性增强。

活跃率25%+拉新活跃提升：通过个性化的服务和营销活动，提高了客户的活跃度。同时，通过线上线下的渠道拓展和营销活动，吸引了大量新客户，实现了拉新活跃的提升。

转化率25%+归属认知提升：在精准营销和个性化服务的推动下，银行的营销转化率大幅提升。客户对银行的归属认知增强，更加愿意选择该银行的产品和服务。

四、得助智能企微scrm系统平台+私域运营免费试用14天

从这个案例可以看出，得助智能的企微系统平台和私域运营服务，为银行数字化建设提供了一套全面、高效的解决方案。通过构建企微平台、CDP平台和企微群运营服务，帮助银行解决了客户触达、数据整合、私域运营和营销转化等一系列问题，实现了数字化转型和业务增长。

对于广大银行从业者来说，数字化建设转型是必然趋势。在这个过程中，选择合适的合作伙伴和技术解决方案至关重要。得助智能凭借其强大的技术实力和丰富的行业经验，为银行提供了有力的支持和保障。如果你所在的银行也正在面临数字化建设转型的挑战，不妨借鉴这个案例，考虑引入得助智能的相关产品和服务，相信它一定会给你带来意想不到的惊喜。

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