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中关村科金得助智能 得助社区 产品功能 智能洞察 从经验驱动到智能锁定核心需求 保险销售洞察智能体开启增长新范式!

从经验驱动到智能锁定核心需求 保险销售洞察智能体开启增长新范式!

产品功能

2025-12-29 11:35:48

作者:JIfan

阅读量:51

文章目录

文章摘要:在保险行业从“规模扩张”转向“质量提升”的战略转型期,智能化已成为驱动高质量发展的核心引擎。然而在销售一线,关键瓶颈依然突出:顶尖代理人的经验心得难以沉淀和规模化复制,而不同层级的销售人员在面对复杂产品与多样客户时,常因能力与支撑工具不足,导致服务质量和转化效率参差不齐。如何让每个人都能“像销冠一样思考与表达”,正成为行业智能化升级必须跨越的实战难题。

在保险行业从“规模扩张”转向“质量提升”的战略转型期,智能化已成为驱动高质量发展的核心引擎。然而在销售一线,关键瓶颈依然突出:顶尖代理人的经验心得难以沉淀和规模化复制,而不同层级的销售人员在面对复杂产品与多样客户时,常因能力与支撑工具不足,导致服务质量和转化效率参差不齐。如何让每个人都能“像销冠一样思考与表达”,正成为行业智能化升级必须跨越的实战难题。

基于此,得助智能与某大型国资保险公司展开深度合作,依托自主研发的得助智能客户平台5.0,聚焦保险销售全流程,共同打造专属的销售洞察智能体,为行业提供了一条可落地、可复制的系统性增长路径。

从经验驱动到智能锁定核心需求 保险销售洞察智能体开启增长新范式!

一、从经验驱动到系统智能:销售场景的架构革新

基于对保险销售业务的深度拆解,结合海量销售调研数据、客户行为分析模型,得助智能构建的洞察智能体,彻底改变了传统依赖个人经验的销售模式。平台通过三大核心引擎的有机协同,实现了从销售前客户洞察、销售中策略输出到销售后效果优化的全链路智能化。

01动态客户认知引擎

销售前30秒,精准锁定核心需求

告别销售前盲目准备,系统以整合的全量脱敏客户数据为基础,将代理人在销售场景中输入的关键信息作为激发点,如客户职业、家庭结构、初步诉求等,通过大模型快速生成、扩展并校准标签体系,30秒内即可动态构建包含200多个维度的精准客户画像,将零散信息转化为可直接指导销售动作的深度洞察。

02策略决策智能中心

销售中千人千面,精准匹配沟通方案

针对保险销售中沟通无重点、话术不适配的核心难题,洞察智能体融合专有销售调研数据、行为分析模型及大模型能力,不仅对客户进行精准分群,更深度拆解不同群体在销售场景中的决策动机,如需求驱动、顾虑阻碍、关键考量等,进而生成适配具体销售场景的千人千面沟通策略与话术要点,确保代理人与客户的每一次互动都直击核心,提升转化效率。

03持续进化的销售大脑

以实战反馈优化销售效能

洞察智能体引入专属的策略效果反馈机制,代理人在实战中可对AI推荐的销售策略、话术进行“点赞”或“点踩”,并补充实战中的优化建议。这些来自一线销售场景的真实反馈数据,成为驱动大模型自我迭代的核心燃料。通过持续学习高质量的销售实战数据,模型不断调优推荐算法,淘汰无效策略、强化高转化内容,让销售场景的策略推荐准确率持续攀升,实现越用越智能、越用越适配。

二、全链路提效:销售场景的可视化增长成果

依托得助智能客户平台5.0打造的销售场景洞察智能体,成功将数据智能转化为可衡量的销售增长,在效率、专业度、组织能力、客户体验四大维度实现突破性提升。

全链路提效:销售场景的可视化增长成果

▲效率层面:将售前客户分析时间从“天级”压缩至“分钟级”,让代理人摆脱繁琐的信息整理工作,将核心精力聚焦于高价值的客户沟通与需求转化。

▲专业层面:销售方案推荐匹配度显著提升,客户异议率大幅下降,推动代理人从被动推销向主动顾问转型,强化客户信任度。

▲组织层面:新代理人借助智能工具快速复用顶尖经验,首月开单率成倍增长;精英代理人突破产能瓶颈,人均业绩再创新高,实现团队整体销售战斗力的跨越式提升。

▲客户体验层面:更精准的需求捕捉、更专业的方案推荐、更适配的沟通话术,直接带动客户满意度与净推荐值双位数增长,形成“服务优→转化高→口碑好→复购多”的良性销售循环。

在保险领域,得助智能已成功服务阳光保险、百年人寿、紫金保险等众多领先机构,涵盖代理人展业、团队能力沉淀到企业持续增长等领域。未来,得助智能将依托企业级大模型与智能体,助力更多保险机构完成从“经验驱动”到“系统智能”的跨越,真正实现“新智能化”升级。


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