得助智能证券行业AI应用解决方案破解获客、安全合规、客户服务、企业运营难题！

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2025-10-10 16:15:42

作者：JIfan

阅读量：657

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文章摘要：中关村科金得助智能基于对证券业务链路的深度理解与技术实践的长期积累，提出证券行业AI应用解决方案。与中信证券、中信建投证券、华福证券等头部机构深入合作，围绕获客触达、开户激活、交易与投顾、客户服务与经营、投研与投行、合规风控与企业运营六大核心场景，以“垂类大模型+全栈产品矩阵”为核心，打造覆盖前、中、后台的AI产品体系，与客户共创价值、共担风险、共享成果，真正推动AI从“可用”走向“好用”，从“功能交付”迈向“结果交付”。

当前，人工智能正以前所未有的速度渗透至各行各业。然而，在高度复杂、强监管的证券行业，AI的应用仍大多停留在工具辅助与单点尝试层面。算力成本高、专业门槛强、合规要求严，尤其是缺乏可量化、可持续的价值闭环，成为横亘在AI与业务核心之间的“最后一公里”。

中关村科金得助智能基于对证券业务链路的深度理解与技术实践的长期积累，提出证券行业AI应用解决方案。与中信证券、中信建投证券、华福证券等头部机构深入合作，围绕获客触达、开户激活、交易与投顾、客户服务与经营、投研与投行、合规风控与企业运营六大核心场景，以“垂类大模型+全栈产品矩阵”为核心，打造覆盖前、中、后台的AI产品体系，与客户共创价值、共担风险、共享成果，真正推动AI从“可用”走向“好用”，从“功能交付”迈向“结果交付”。

证券行业AI应用解决方案

一、获客触达

营销平台+智能外呼，精准破局流量困局

证券获客已过流量红利期，传统外呼“骚扰式触达”、营销“无差别推送”导致获客成本高且不精准。中关村科金得助智能的营销平台整合CDP（客户数据平台）、MA（营销自动化）、企微SCRM私域运营等12个子平台，搭配大模型加持的智能外呼，构建“精准触达-培育-转化”闭环。

全维度客户洞察：融合会话、交易、产品偏好等数据，构建360°动态客户画像，精准分层“空户待激活”、“高净值潜力客”等群体；

自动化营销与外呼：针对不同客群自动触发个性化动作，如新客推送“专属理财权益”、亏损客户发送“持仓诊断报告”。智能外呼拟人度超95%，高效覆盖开户引导、老客权益提醒、巨额赎回风险预警等场景；

私域与公域联动：通过企微SCRM盘活私域流量，结合AB Test优化营销策略，实现线索高效转化。

二、开户激活

视频双录+断点营销，打通最后一公里

开户环节流程繁琐、断点多发是客户流失关键。中关村科金得助智能基于RTC、5G技术，搭配实时AI辅助、深度防伪打造的视频双录，与开户断点营销组合，重构开户体验：

极速视频见证：支持单双向开户视频见证，AI实时完成身份核验、风险提示朗读，同时规避“客户意愿不明确”、“资料缺失”等合规风险；

智能断点召回：大模型分析断点原因，如“资料未填完”、“网络中断”，自动发送带续开链接的短信并匹配“1对1专属协助”提示，断点召回率显著提升。

三、交易与投顾

财富助手+智能陪练，打造专属投顾大脑

当前券商投顾服务多停留在“行情转发”阶段，同质化严重。中关村科金得助智能财富助手+智能陪练，破解投顾“专业度-服务规模化”矛盾：

全品类资产配置：基于客户风险偏好、投资期限、收益目标，生成“股票+基金+理财”组合方案，支持“一键调整”，如为保守型客户增加固收类产品占比；

投顾专业能力赋能：财富助手自动生成“个股诊断报告”、“基金持仓分析”，辅助投顾产出观点、制作客户沟通材料；智能陪练模拟客户提问，如“某股票暴跌原因”“基金赎回时机”，助力投顾提升专业应答能力；

券商特色策略定制：融入券商自有投研逻辑，如“价值投资策略”、“行业轮动模型”，打造专属AI投顾，强化核心竞争力。

得助智能AI陪练系统免费试用14天

四、客户服务与经营

智能IVR+坐席助手，实现高效人机协作

客户服务需兼顾“高频业务自助化”与“复杂问题专业化”。中关村科金得助智能智能IVR+坐席助手，释放人力价值：

智能IVR自助服务：覆盖“银证转账”、“资金/持仓/市值快速查询”、“交易密码重置”、“新股申购与中签查询”等高频场景，客户无需多步骤跳转即可快速完成业务；

坐席助手精准辅助：AI化身“超级副驾驶”，实时推荐关联知识、预警风险，助力坐席快速响应“产品咨询”、“投诉处理”等复杂需求。

五、合规风控与企业运营

智能质检+客户洞察，筑牢安全防线

证券行业合规“试错空间为零”，传统人工质检覆盖不足10%且效率低下。中关村科金得助智能智能质检+客户洞察，实现“事前预防-事中监测-事后沉淀”：

全量智能质检：实时监测客服会话、投顾沟通、外呼录音等多模态内容，精准识别“代客交易承诺”、“收益夸大宣传”、“越级展业”等违规行为，覆盖率100%、准确率超98%；

智能风险预警：融合客户投诉、账户异常交易等数据，提前预警“群体性投诉风险”、“账户盗用风险”；

合规知识沉淀与复用：自动沉淀监管政策、合规话术、FAQ，支持投顾/客服实时检索，确保一线人员“知合规、守合规”。

六、投研与投行

大模型平台+对话式BI，加速研投智能化

投研与投行对“知识处理效率、数据洞察深度”要求极高。中关村科金得助智能得助大模型平台+对话式BI，赋能研投效率升级：

大模型研投辅助：助力券商快速打造知识助手，自动完成“投研知识问答”、“尽调报告辅助生成”、“研报解读与辅助撰写”、“上市公司年报/季报点评”等工作；

对话式数据洞察：基于指标中台构建立体化、多维度指标体系，提供自然语言交互的“数据问答+增强分析”，搭配可视化报表让投研人员快速获取“个股走势”、“行业数据”等核心洞察。

在证券行业数字化转型的关键阶段，中关村科金得助智能以“垂类大模型+全场景产品矩阵”为核心，不仅提供功能工具，更以成果导向与券商深度协同。人工智能+的终局不是技术的胜利，而是价值的胜利。中关村科金得助智能愿与机构伙伴共同探索一条可靠、可度量、可持续的AI落地路径，用实实在在的业务成果证明AI的价值。

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公司介绍

中关村科金及其旗下的得助智能是领先的企业级人工智能平台公司，聚焦"垂类大模型+企业级智能体"的深度融合,为企业提供“智能底座一平台一应用”的全智能化产品矩阵及解决方案。入选 “2025《财富》中国科技 50 强”、“2025 胡润中国人工智能企业 50 强” 及 “2026 福布斯中国 AI 科技企业 TOP50”，深耕金融、保险、政务、工业、汽车及零售等所有行业的业务场景，已服务超3000家客户。

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