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大模型语音机器人案例：如何多维赋能金融机构智能营销

选型指南

2025-08-21 18:08:25

作者：lichenghong

阅读量：52

文章目录

文章摘要：在金融行业深度变革的当下，政策红利与市场竞争的双重作用，让金融机构面临着从流量获取到客户留存的严峻挑战。从售前线索筛选的低效，到售中服务体验的参差不齐，再到售后口碑维护与复购激活的难题，传统营销服务模式已难以满足行业快速发展的需求。因此，大模型语音机器人在营销回访等方面的作用越来越受到重视，那大模型语音机器人案例有哪些呢？下面一起来看看吧！

在金融行业深度变革的当下，政策红利与市场竞争的双重作用，让金融机构面临着从流量获取到客户留存的严峻挑战。从售前线索筛选的低效，到售中服务体验的参差不齐，再到售后口碑维护与复购激活的难题，传统营销服务模式已难以满足行业快速发展的需求。因此，大模型语音机器人在营销回访等方面的作用越来越受到重视，那大模型语音机器人案例有哪些呢？下面一起来看看吧！

一、金融机构大模型语音机器人的发展要求

一方面，为满足金融行业数字化转型需求，大语言模型可助力金融企业实现智能化服务与运营，在提升服务效率和质量的同时降低运营成本；与此同时，随着客户对便捷、个性化、智能化服务体验的要求不断提升，该技术也能精准契合客户多样化需求；此外，面对金融行业复杂的风险管理挑战，它还能辅助企业开展风险评估与预测，提高风险管理的准确性和效率；加之当前金融企业竞争压力日益增加，亟需通过创新突破提升竞争力，大语言模型可推动业务创新与智能化升级，为企业增强核心竞争力提供有力支撑。

二、某头部金融机构的业务需求

根据银保监会的监管要求，对投保人开展回访工作是保险公司的义务。尤其是在客户购买完保险产品后，进行新契约回访，向客户解读重点和风险提示，再次提醒、督促客户认真核对保单条款，是投保过程中的重要环节。该金融机构在业务方面主要存在以下三个需求：

1、提升咨询-投保-回访-理赔等环节的服务效率。

2、解决人工回访效率不足且成本高等痛点，减轻人工客服的工作压力。

3、在理赔结案后，及时通过回访跟进、了解客户对理赔服务的满意度。

三、中关村科金得助智能：着力金融大模型，赋能搭建智能营销回访体系

中关村科金得助指南聚焦金融行业投资顾问回访全链路场景，以垂类大模型为核心驱动力，构建覆盖全链路智能营销智能解决方案，其大模型语音机器人已获得广泛落地应用，重塑行业增长逻辑，为该客户提供针对性解决方案

1、在智能客服场景中，中关村科金搭建了一套基于图谱的、高可靠、易落地、易维护、面向低资源场景的智能问答系统。通过知识图谱技术、自然语言生成技术生成线上模拟数据100多万条，并基于语义理解技术开发匹配模型，实现语义匹配模型平均精度达90%，语义匹配模型平均召回超95%。通过高可靠DM技术来管理对话，实现应答召回率超95%。在部署方面，利用底层加速docker镜像，实现8c8g限制下的请求响应QPS超14。该智能问答系统上线以来，该企业在客户咨询业务场景中，智能客服转人工率降低至15.85%，日均处理会话量超2000，人工客服平均响应时间降低至20s。

2、随着移动互联网技术的广泛应用，通过手机App、官方微信号等电子化方式投保、承保逐渐成为主流，因此在回访渠道上采用电话语音和在线文本并行的方式已势在必行。为此，该企业选择了使用了得助智能外呼机器人+文本机器人，覆盖电话、APP、微信等多种回访渠道，适应客户的使用习惯，提升回访效率。

3、基于语音识别（ASR）、语音合成（TTS）、自然语言处理（NLP）及机器学习等技术，得助智能外呼机器人具备多样化的智能功能，依靠预测式外呼、多轮语音交互、用户意图识别、高并发、自动重呼等产品功能，替代人工向客户精准传达车险、农险等险种的投保重点注意事项及风险、提醒客户核对具体的保险条款，保证回访的及时性，避免客户损失，也大幅节省了人力成本。经过对农险承保、农险结案、车险承保、车险结案、车险现场查勘等回访场景的统计，智能外呼机器人每日完成8000+的外呼量，整体接通率达到88.65%，有效提升各项回访工作的服务效率。

四、F&A

Q：金融行业智能语音机器人可覆盖哪些业务场景，能否应对复杂的金融咨询需求？

A：能覆盖金融领域各类高频业务场景，包括账户相关查询、支付结算辅助、信用卡服务办理、理财业务咨询、贷款业务跟进等；面对复杂咨询，其依托金融专属知识库与多轮对话能力，可逐步引导客户补充关键信息，结合行业业务规则输出精准答复，若遇到超出自身处理权限的问题，会自动转接人工坐席并同步历史对话内容，避免客户重复沟通。

Q：金融行业对信息安全与合规要求严格，智能语音机器人如何满足这些要求？

A：通过技术与流程双重保障体系实现：信息安全层面，采用加密技术传输客户语音及交互数据，对敏感信息进行保护处理，对话数据存储符合行业监管规范；业务合规层面，内置金融行业专属合规话术库，自动规避违规表述，同时完整留存交互过程中的录音与日志，支持后续监管溯源与合规审计，契合金融行业的监管标准。

Q：针对金融行业中不同客户的个性化需求，智能语音机器人能否提供适配的服务？

A：可实现针对性的个性化服务：能结合客户画像与历史交互记录，为不同类型客户调整服务模式，简化特定客户群体的交互流程、优化语音沟通方式，提升服务与客户需求的贴合度。