请选择您感兴趣的产品

得助大模型平台

模型训练平台

一站式服务简化大模型训推评全流程
智能体平台

高效、低成本构建大模型企业级应用

知识管理

财富助手

为财富顾问提供一站式智能问答服务
知识助手

组合式AI打造大模型企业知识助手

智能客服

全媒体呼叫中心

全渠道全媒体、一站式AI+呼叫中心
语音机器人

外呼大模型加持，听得准确说得自然
文本机器人

即时文本对话，自研知识引擎
智能陪练

大模型拟真，千人千面沉浸式AI对练

智能运营

音视频服务平台

全场景自研AI+RTC实时音视频服务
OCR识别

高精度、高安全的图文检测识别服务
智能RPA

AI+RPA深度融合，赋能企业自动化
多模态防伪

全链路生物数据核验，守卫安全防线
多模态质检

大模型赋能合规，金融级多模态质检
对话式BI

自然语言交互，可视化智能分析数据

企业出海

全媒体呼叫中心(海外版)

企业跨语种无界沟通，赢占国际市场
文本机器人(海外版)

多语言国际服务，跨时区沟通无障碍
语音机器人(海外版)

多语言智能交互助力全球营销与服务
智能质检(海外版)

大模型赋能国际企业多模态质检服务

智能营销

企微SCRM

智能营销服引擎，高效转化私域流量
营销平台

打通营销全链路，赋能企业增速业务
企业直播

打造超低延迟、超稳定的直播平台

其他

通用人力外包

为企业提供多场景、高质量专业服务
线路

安全稳定、应用多场景的线路服务

描述具体需求(选填)

欢迎微信扫码咨询

中关村科金得助智能-小得

跳过

完成

智慧风控系统有哪些功能和作用，五分钟让你一看就懂！

产品功能

2025-03-19 16:24:19

作者：zixi

阅读量：230

文章目录

文章摘要：在金融行业快速发展的今天，风险防控的重要性不言而喻。得助智慧风控系统就像一位尽职的 “安全卫士”，为金融机构保驾护航。它功能强大、作用显著，能有效应对各种风险挑战，今天咱们就来深入了解一下。

在金融行业快速发展的今天，风险防控的重要性不言而喻，那么智慧风控系统有哪些功能和作用呢？其中得助智慧风控系统就像一位尽职的 “安全卫士”，为金融机构保驾护航。它功能强大、作用显著，能有效应对各种风险挑战，今天咱们就来深入了解一下。

智慧风控系统有哪些功能和作用

一、数据接入与整合：汇聚 “智慧之源”

得助智慧风控系统支持多渠道、多类型的数据接入，这可是整个风控体系的基础。内部业务数据、外部征信数据、三方数据等，都能被系统轻松整合。打个比方，内部业务数据就像是机构自己的 “家底”，包含客户的交易记录、资产状况等；外部征信数据则是从专业征信机构获取的客户信用信息，像信用记录有没有逾期等；三方数据能提供更多维度的信息，比如客户的消费习惯、社交行为等。这些数据汇聚在一起，为风控分析提供了准确全面的数据基础，就好比为医生诊断病情提供了各种检查报告，让风控决策更有依据。

二、风险评估模型：精准勾勒风险 “画像”

基于人行个人征信定制的风险评估模型，是得助智慧风控系统的一大亮点。它能深入挖掘征信数据的价值，通过复杂的算法衍生出丰富的变量，从而为每个客户描绘出更全面的风险画像。举个例子，在评估个人贷款风险时，系统不仅会看客户的信用评分，还会分析他的负债情况、还款历史的稳定性等。以前，可能只根据一两个指标判断风险，现在通过这个模型，能更精准地判断客户的风险程度，让金融机构在贷款审批时心里更有底。

三、反欺诈与准入控制：筑牢风险 “防火墙”

欺诈风险一直是金融机构的心头大患，得助智慧风控系统有多种反欺诈技术手段。黑名单过滤就像设置了一道关卡，把那些有不良记录的客户挡在门外；行为反欺诈则像一双敏锐的眼睛，观察客户的操作行为是否异常，比如登录地点频繁变化、交易时间不符合常理等；团伙反欺诈更厉害，能识别出那些隐藏在背后、相互勾结的欺诈团伙。

有这样一个案例。一家金融机构在处理贷款申请时，系统通过行为反欺诈功能发现，有一批申请人虽然填写的个人信息看似正常，但他们在提交申请的时间段、填写信息的习惯动作等方面高度相似。进一步调查发现，这是一个欺诈团伙，他们企图通过伪造资料骗取贷款。得助智慧风控系统及时发现并阻止了这批申请，避免了金融机构的损失。

四、决策引擎与规则管理：实现智能决策 “自动化”

智能决策引擎是得助智慧风控系统的核心之一。根据风险评估结果，它能自动生成决策建议，比如授信、拒件或者审慎处理。而且，系统还提供灵活的规则管理，业务人员可以根据实际业务需求，自主配置风控规则。这就好比给了业务人员一把 “金钥匙”，可以根据不同的业务场景和风险偏好，定制自己的风控策略。在信用卡业务中，业务人员可以根据市场情况和风险承受能力，调整信用卡申请的审批规则，既保证业务的拓展，又能有效控制风险。

五、实时监控与预警：风险的 “实时报警器”

实时监控客户交易行为与业务指标，是得助智慧风控系统的又一重要功能。系统能像监控摄像头一样，24 小时不间断地监测客户的每一笔交易和关键业务指标。一旦发现异常波动和风险信号，就会立即发出预警。在某金融机构的实际应用中，一位客户的信用卡突然出现大额异常消费，且消费地点与平时的活动区域差异很大。得助智慧风控系统迅速捕捉到这一异常，及时发出预警。金融机构随即联系客户核实情况，发现客户的信用卡被盗刷，成功避免了客户和机构的损失。

六、模型监控与优化：持续提升风控 “战斗力”

得助智慧风控系统会持续监控模型性能，定期评估模型的准确性与稳定性，通过 KS、GINI 等专业指标来衡量模型效果。这就像定期给机器做保养，确保它始终处于最佳工作状态。如果发现模型存在一些问题，比如在某些情况下评估不准确，系统会及时进行优化，让风控能力不断提升，更好地适应复杂多变的市场环境。

七、得助智慧风控系统免费试用14天！

点击链接免费试用/预约演示》》

综上所述，得助智慧风控系统以其强大且多元的功能，在金融行业的风险防控中扮演着无可替代的关键角色。从精准的风险识别，到智能的决策支持，再到全流程的风险监控，它如同坚固的盾牌，抵御着各类风险的侵袭。在金融行业持续快速发展的当下，得助智慧风控系统将不断迭代升级，以更智能、更高效的姿态，为金融机构的稳健运营和长远发展提供坚实保障，助力金融行业在复杂多变的市场环境中，行稳致远，开创更加辉煌的未来。

上一篇 得助智慧双录软件使用指南，开启高效金融服务新体验 下一篇 客服质检系统有哪些功能和作用？得助多模态质检助力企业高效运营

产品专题：