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方案价值
PROGRAM VALUE
精准风险识别
基于海量数据与先进算法,深度挖掘客户风险特征,准确识别欺诈与信用风险
提升风控效率
自动化风险评估与决策流程,实时处理业务申请,大幅缩短审批时间
优化客户体验
快速审批与放款,根据客户风险状况提供定制服务,提升客户满意度
降低风控成本
大数据与 AI 技术替代部分人工审核,减少人力投入与运营成本
方案能力
PROGRAM CAPABILITY
数据接入与整合 01
支持多渠道、多类型数据接入,包括内部业务数据、外部征信数据、三方数据等,为风控分析提供准确数据基础
风险评估模型 02
基于人行个人征信定制模型,深入挖掘征信数据价值,衍生丰富变量,提供更全面风险画像
反欺诈与准入控制 03
多种反欺诈技术手段,如黑名单过滤、行为反欺诈、团伙反欺诈等,识别欺诈风险,确保业务风险可控
决策引擎与规则管理 04
智能决策引擎,根据风险评估结果自动生成决策建议;灵活规则管理,支持业务人员自主配置风控规则
实时监控与预警 05
实时监控客户交易行为与业务指标,及时发现异常波动与风险信号,并进行预警
模型监控与优化 06
持续监控模型性能,定期评估模型准确性与稳定性,如通过KS、GINI等指标评估模型效果
消金智能风控解决方案-数据接入与整合
应用场景
APPLICATION SCENARIOS
消金智能风控解决方案-零售信贷风控
零售信贷风控
  • 贷前审核客户信用状况,评估还款能力与风险
  • 贷中监控客户还款行为与资金使用情况
消金智能风控解决方案-投资理财风控
投资理财风控
  • 销售前,评估客户风险承受能力与投资目标
  • 投资过程中,实时监控市场变化与投资组合风险
消金智能风控解决方案-企业信贷风控
企业信贷风控
  • 评估企业信用状况与还款能力
  • 跟踪企业经营动态,预警潜在风险
核心优势
CORE ADVANTAGES
丰富的数据资源
整合海量内外部数据,包括人行征信数据、三方数据、自身业务数据等,覆盖多渠道的1.6 亿+基础用户数据
先进的技术实力
自主研发领域大模型、多模态交互、大数据分析等核心技术
专业的建模团队
具有丰富风控建模经验,精通多种建模算法与技术,能根据不同业务场景定制高效风控模型
定制化服务能力
深入了解客户业务与需求,适应客户业务发展与市场变化,提供个性化风控解决方案
成熟的行业经验
服务众多金融机构,对金融行业风险特征与监管要求有深刻理解
AI智能合规监控
AI技术自动审核企业各类运营活动,实时监控合规风险

消金智能风控
解决方案

方案能力

数据接入与整合

01

支持多渠道、多类型数据接入,包括内部业务数据、外部征信数据、三方数据等,为风控分析提供准确数据基础

风险评估模型

02

基于人行个人征信定制模型,深入挖掘征信数据价值,衍生丰富变量,提供更全面风险画像

反欺诈与准入控制

03

多种反欺诈技术手段,如黑名单过滤、行为反欺诈、团伙反欺诈等,识别欺诈风险,确保业务风险可控

决策引擎与规则管理

04

智能决策引擎,根据风险评估结果自动生成决策建议;提供灵活规则管理,支持业务人员自主配置风控规则

实时监控与预警

05

实时监控客户交易行为与业务指标,及时发现异常波动与风险信号,并进行预警

模型监控与优化

06

持续监控模型性能,定期评估模型准确性与稳定性,如通过 KS、GINI 等指标评估模型效果

应用场景

零售信贷风控

  • 贷前审核客户信用状况,评估还款能力与风险
  • 贷中监控客户还款行为与资金使用情况

投资理财风控

  • 销售前,评估客户风险承受能力与投资目标
  • 投资过程中,实时监控市场变化与投资组合风险

企业信贷风控

  • 评估企业信用状况与还款能力
  • 跟踪企业经营动态,预警潜在风险

核心优势

丰富的数据资源

整合海量内外部数据,包括人行征信数据、三方数据、自身业务数据等,覆盖多渠道的1.6 亿+基础用户数据

先进的技术实力

自主研发领域大模型、多模态交互、大数据分析等核心技术

专业的建模团队

具有丰富风控建模经验,精通多种建模算法与技术,能根据不同业务场景定制高效风控模型

定制化服务能力

深入了解客户业务与需求,适应客户业务发展与市场变化,提供个性化风控解决方案

成熟的行业经验

服务众多金融机构,对金融行业风险特征与监管要求有深刻理解

AI智能合规监控

AI技术自动审核企业各类运营活动,实时监控合规风险

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