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中关村科金得助智能-小得
在金融行业监管体系日益完善的当下,证券公司面临着合规管理的巨大挑战。华福证券,作为全国首批成立的证券公司之一,尽管在业务发展上取得了显著成就,但在合规质检方面,却遭遇了传统小模型质检模式的重重困境。
运营效率低下:传统小模型质检需对证券违规的20余项质检点逐一配置,每个模型的搭建耗时耗力,且需持续积累优化,严重影响了质检工作的效率。
分层展业质检难题:对于“分层展业”这一重要质检场景,小模型质检缺乏有效的解决方案,难以对越界展业行为进行有效监督。
准确率与召回率低:小模型质检的准确率和召回率较低,无法实现全面的风险规避,给证券公司的合规运营带来了巨大隐患。
面对上述痛点,华福证券与 中关村科金得助智能联手,打造了证券行业大模型智能质检系统,通过AI大模型技术创新,为证券行业数字化风控提供了创新实践样本。
大模型智能体质检
基于大模型的语义理解能力,单模型覆盖多违规场景(如暗示返佣、不当承诺、夸大营销等),实现对违规场景的精准识别和违规原因分析
模型搭建周期从1个月缩短至1天
全流程智能质检系统
集成智能初检、人工抽检、复检与申诉功能,提升处理效率并留存完整证据链。
分层展业合规检测
结合大模型与规则引擎,自动判断对话内容是否超出人员角色权限(如证券经纪人涉足投资咨询),精准检测越级展业。
华福证券与 中关村科金得助智能联合打造的大模型智能质检系统上线后,取得了显著成效。
运营效率显著提升:模型迭代周期的大幅缩短,使得质检工作能够更快速地响应市场变化和监管要求。同时,全量数据处理中枢的建立,确保了每日会话的全面覆盖,提高了质检的准确性和全面性。
合规风险有效控制:系统通过精准识别违规场景和违规原因,为管理层提供了有力的决策支持,有效助力管理层精准把控业务节点的合规健康度。分层展业违规智能体的应用,更是对越界展业行为进行了有效监督,降低了合规风险。
推动数字化转型:智能质检系统的上线,不仅提升了华福证券的合规管理水平,还为其数字化转型提供了有力支撑。系统通过数据分析技术,为华福证券提供了更深入的客户洞察和业务分析,助力其实现业务创新和发展。